每經(jīng)編輯｜胡楊 向江林    

每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 胡楊 每經(jīng)記者 向江林 每經(jīng)編輯 趙橋  

2017年中，中央召開全國(guó)金融工作會(huì)議，強(qiáng)調(diào)防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題，金融的天職是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。2017年末，資管行業(yè)迎來(lái)了監(jiān)管新規(guī)，如何成功實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展也成為當(dāng)下資管行業(yè)需要正視的新“挑戰(zhàn)”。

12月15日，在由每日經(jīng)濟(jì)新聞主辦的“2017中國(guó)金融發(fā)展論壇暨第八屆金鼎獎(jiǎng)”上，多位行業(yè)專家與機(jī)構(gòu)從業(yè)人士共聚一堂，將目光聚焦于金融業(yè)目前的兩大“痛點(diǎn)”——服務(wù)實(shí)體與轉(zhuǎn)型發(fā)展。在首輪圓桌對(duì)話環(huán)節(jié)，中英人壽副總裁馬旭、德華安顧人壽總經(jīng)理助理肖萍、同方全球人壽總經(jīng)理助理首席人力資源及行政官王前進(jìn)、福盈集團(tuán)董事長(zhǎng)周志毅、海銀財(cái)富副總裁兼首席投資策略官惠曉川、愛投資高級(jí)副總裁韓世琪圍繞“服務(wù)實(shí)體回歸本源——金融業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展之路”的主題，從自己所處行業(yè)分享了精彩觀點(diǎn)。

▲“服務(wù)實(shí)體回歸本源——金融業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展之路”圓桌對(duì)話環(huán)節(jié)

近年，有不少實(shí)體企業(yè)選擇轉(zhuǎn)型，投身到金融或房地產(chǎn)市場(chǎng)中。對(duì)于這種現(xiàn)象，樂觀者有之，謹(jǐn)慎者亦有之。其中，馬旭所持的態(tài)度還是比較積極的。他認(rèn)為，由于大眾普遍擁有追求財(cái)富積累的愿望，投資行為的日益增加就是非常自然的現(xiàn)象，也是好現(xiàn)象。

類比到當(dāng)下全民投資、全民炒股的現(xiàn)象，馬旭表示，這實(shí)質(zhì)上是一種國(guó)強(qiáng)民富的表現(xiàn)，但這一切投資行為的核心和關(guān)鍵是，監(jiān)管部門要做好風(fēng)險(xiǎn)防范，完善一系列的規(guī)范。

韓世琪則將金融業(yè)定義為一種“高危”行業(yè)。他認(rèn)為，與其他行業(yè)想盡一切辦法去規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)不同，金融業(yè)是識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，本身就是在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)不確定性。

什么樣的人可以成功“玩轉(zhuǎn)”金融與投資？據(jù)韓世琪觀察，投資成功的人往往本身就具備了洞察一個(gè)行業(yè)的能力，既對(duì)歷史“洞若觀火”，又能把控未來(lái)趨勢(shì)。

自去年起，“保險(xiǎn)姓保”、“回歸保障”等成為保險(xiǎn)行業(yè)當(dāng)之無(wú)愧的主旋律。肖萍認(rèn)為，保險(xiǎn)的本源是保障。因此，保險(xiǎn)最為核心的一點(diǎn)就是服務(wù)好人民，保障人民群眾的美好生活。

面對(duì)當(dāng)下的過度投資、杠桿率過高、影子銀行等風(fēng)險(xiǎn)隱患，肖萍的觀點(diǎn)是，金融的實(shí)質(zhì)是平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，保險(xiǎn)的核心則是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司既要經(jīng)營(yíng)好自身的風(fēng)險(xiǎn)，也要經(jīng)營(yíng)好客戶的風(fēng)險(xiǎn)。

王前進(jìn)認(rèn)為，只有保險(xiǎn)公司專注于對(duì)生老病死等風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)行業(yè)才能真正地做到“回歸本源”。具體來(lái)說(shuō)，王前進(jìn)給出了一個(gè)行業(yè)未來(lái)的發(fā)展方向，那就是在健康保險(xiǎn)或養(yǎng)老保險(xiǎn)等產(chǎn)品的銷售過程當(dāng)中，打通產(chǎn)業(yè)鏈，為消費(fèi)者提供一套整體的解決方案。而這一行業(yè)風(fēng)向也得到了國(guó)家層面的支持。

作為資管領(lǐng)域的資深從業(yè)者，周志毅坦承，無(wú)論是普通投資者還是專業(yè)投資人，在面對(duì)高回報(bào)和高收益時(shí)的心態(tài)都比較浮躁。他呼吁投資人合理地去看待投資風(fēng)險(xiǎn)。周志毅希望投資人和老百姓把更多的資本交給專業(yè)人士去做。

對(duì)于“術(shù)業(yè)有專攻”的觀點(diǎn)，馬旭也抱以贊同的態(tài)度。以他所在的保險(xiǎn)行業(yè)為例，保險(xiǎn)公司在賺取保費(fèi)之后，需要委托專業(yè)的公司到市場(chǎng)上進(jìn)行投資。

同為專業(yè)投資人的惠曉川則更多反思金融從業(yè)者應(yīng)如何“回歸本源”。“對(duì)于從業(yè)者來(lái)講，金融工作的初心是發(fā)揮好每一個(gè)金融角色的特長(zhǎng)和優(yōu)勢(shì)，真正地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)起到一定的扶持和幫襯作用。”