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3月14日，銀監(jiān)局系統(tǒng)一天公布了17張罰單，涉及機(jī)構(gòu)15家，累計(jì)罰沒(méi)金額753.39萬(wàn)。

總體看，本次銀行受罰的原因主要集中在理財(cái)資金違規(guī)投資、貸款業(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)定及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)等，而這些領(lǐng)域也一直是銀行受罰的主要緣由。

3張罰單涉理財(cái)資金

罰單顯示，17張罰單中，有3張罰單涉及理財(cái)資金。

具體來(lái)看，漢口銀行股份有限公司因理財(cái)資金違規(guī)投資未上市企業(yè)股權(quán)，違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，被罰30萬(wàn)元。

中國(guó)光大銀行股份有限公司荊州分行因理財(cái)資金通過(guò)資管計(jì)劃違規(guī)用于項(xiàng)目資本金，罰款人民幣30萬(wàn)元。

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行湖北省分行因未穿透審查項(xiàng)目資本金來(lái)源，導(dǎo)致借款人將理財(cái)資金用作項(xiàng)目資本金，被罰款人民幣20萬(wàn)元。

其中，中國(guó)光大銀行股份有限公司荊州分行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行湖北省分行均涉及違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)。

該法條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的”的情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

與此同時(shí)，另有罰單顯示，興業(yè)銀行股份有限公司武漢分行因貸款三查不盡職；辦理承兌匯票業(yè)務(wù)中對(duì)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)形成墊款；貸前調(diào)查不盡職導(dǎo)致貸款資金回流至借款人；投前調(diào)查不盡職，非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)投資資金回流至融資人等多項(xiàng)案由，被罰款人民幣130萬(wàn)元，1名相關(guān)責(zé)任人被處以警告。

信貸違規(guī)依舊是“重災(zāi)區(qū)”

和往常一樣，“信貸違規(guī)”依舊是監(jiān)管罰單繞不過(guò)去的“重災(zāi)區(qū)”之一。

罰單顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司廣東省分行因授信業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款50萬(wàn)元。

平安銀行股份有限公司武漢分行違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，被沒(méi)收違法所得人民幣133853.19元，并罰款人民幣50萬(wàn)元。

如中國(guó)銀行股份有限公司廣東省分行、中國(guó)銀行股份有限公司廣州番禺支行因授信業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被分別罰款50萬(wàn)元、100萬(wàn)元。

交通銀行股份有限公司廣東省分行、交通銀行股份有限公司廣州白云支行因授信業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被分別罰款40萬(wàn)元。

中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司貴州省分公司以重組問(wèn)題企業(yè)的名義，違規(guī)向“四證”不全的商業(yè)性地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資，被罰款人民幣20萬(wàn)元。

多家銀行現(xiàn)分、支行一同被罰

值得注意的是，在此次公布的罰單中，有多家銀行的分行、支行一同被處罰。

如中國(guó)銀行股份有限公司廣東省分行、中國(guó)銀行股份有限公司廣州番禺支行因授信業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則分別被罰。

交通銀行股份有限公司廣東省分行、交通銀行股份有限公司廣州白云支行也因同一案由分別被罰。

廣東華興銀行股份有限公司廣州分行因員工管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款20萬(wàn)元。廣東華興銀行股份有限公司員工李大鵬因?qū)T工管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)管理責(zé)任被處以警告，其所在的廣東華興銀行被罰款30萬(wàn)元。

華夏銀行股份有限公司廣州天河支行因銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未嚴(yán)格審核貿(mào)易背景真實(shí)性，被罰款50萬(wàn)元。華夏銀行股份有限公司廣州分行因貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確，被罰罰款30萬(wàn)元。

華爾街見(jiàn)聞 陳圣潔