28日，中國(guó)結(jié)算第六次修訂了《證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》，共修訂了三大項(xiàng)內(nèi)容，比如將不合格賬戶(hù)解除權(quán)限下放給券商；完善表述，新增外國(guó)自然人可以開(kāi)設(shè)A股賬戶(hù)，進(jìn)一步放開(kāi)對(duì)外開(kāi)放A股市場(chǎng)等。修訂后的指南自2019年7月1日起實(shí)施。

券商中國(guó)記者梳理修訂條款的五大要點(diǎn)：

1、允許證券公司通過(guò)統(tǒng)一賬戶(hù)平臺(tái)為投資者辦理全部類(lèi)型的不合格賬戶(hù)解除交易限制業(yè)務(wù)。

2、避免同一投資者持不同證件開(kāi)立兩個(gè)一碼通賬戶(hù)，優(yōu)化港澳臺(tái)投資者證件信息錄入要求。

3、完善外國(guó)人可以開(kāi)設(shè)A股證券賬戶(hù)的表述，即“在境內(nèi)工作且其歸屬?lài)?guó)（地區(qū)）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立監(jiān)管合作機(jī)制的外國(guó)自然人，還可以申請(qǐng)開(kāi)立A股證券賬戶(hù)。”

4、證券公司在為投資者辦理證券賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)前，了解投資者注銷(xiāo)賬戶(hù)的真實(shí)意愿，避免投資者將證券賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)和資金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)相混淆。

5、機(jī)構(gòu)戶(hù)申請(qǐng)變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)的，也允許通過(guò)“全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或“全國(guó)組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼數(shù)據(jù)服務(wù)中心信息核查系統(tǒng)”核查機(jī)構(gòu)變更前與變更后的證照屬于同一機(jī)構(gòu)，將加蓋企業(yè)公章的截屏打印件作為變更證明文件。

將不合格賬戶(hù)解除權(quán)限下放給券商

據(jù)了解，前些年，中國(guó)結(jié)算公司牽頭、券商配合做過(guò)一次大規(guī)模的賬戶(hù)清理工作，將一些非實(shí)名開(kāi)戶(hù)等不規(guī)范賬戶(hù)加上了限制標(biāo)識(shí)，即為不合格賬戶(hù)。隨著管理規(guī)范化，一些不合格賬戶(hù)希望能夠取消交易限制。

據(jù)中國(guó)結(jié)算發(fā)布的修訂通知，為方便投資者辦理不合格賬戶(hù)規(guī)范業(yè)務(wù)、解除不合格賬戶(hù)的交易限制，允許證券公司為投資者辦理全部類(lèi)型的不合格賬戶(hù)解除交易限制業(yè)務(wù)，證券公司和投資者無(wú)需再將相關(guān)業(yè)務(wù)材料郵寄至中國(guó)結(jié)算申請(qǐng)解除不合格賬戶(hù)的交易限制。

券商中國(guó)記者分別咨詢(xún)?nèi)探?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部執(zhí)行總經(jīng)理、券商運(yùn)營(yíng)人士了解到，在本次修訂之前，不合格賬戶(hù)若想取消交易限制，需要券商將客戶(hù)資料搜集起來(lái)向中國(guó)結(jié)算申請(qǐng)，然后由中國(guó)結(jié)算公司來(lái)操作；此次修訂之后，相關(guān)權(quán)限下放，券商就可以直接操作取消不合格賬戶(hù)的限制。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

“券商這邊直接來(lái)操作，驗(yàn)證手續(xù)不見(jiàn)得會(huì)少，但是效率估計(jì)會(huì)提高。”有券商運(yùn)營(yíng)人士向記者分析到。

“這樣投資者辦理不合格賬戶(hù)規(guī)范業(yè)務(wù)就會(huì)更加方便，所花費(fèi)的時(shí)間會(huì)少一些。”有券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)執(zhí)行總經(jīng)理對(duì)記者表示。

優(yōu)化港澳臺(tái)居民居住證信息錄入

據(jù)中國(guó)結(jié)算消息，目前，在境內(nèi)工作和生活的港澳臺(tái)居民既可使用港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證開(kāi)立A股賬戶(hù)，也可使用港澳臺(tái)居民居住證開(kāi)立A股賬戶(hù)。為加強(qiáng)投資者身份信息管理，避免同一投資者持不同證件開(kāi)立兩個(gè)一碼通賬戶(hù)，我公司優(yōu)化了港澳臺(tái)投資者證件信息錄入要求。

“我們也發(fā)現(xiàn)這個(gè)問(wèn)題，有一些股民拿著兩個(gè)證件就能開(kāi)通兩個(gè)一碼通賬戶(hù)，本次修訂的這個(gè)條款表明中國(guó)結(jié)算要對(duì)港澳臺(tái)居民的賬戶(hù)加強(qiáng)管理。”上述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)執(zhí)行總經(jīng)理表示。

券商中國(guó)記者對(duì)比發(fā)現(xiàn)，修訂之后，關(guān)于這部分規(guī)定新增兩項(xiàng)內(nèi)容，即“投資者持港澳臺(tái)居民居住證申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)先查詢(xún)?cè)撏顿Y者是否已使用港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證開(kāi)立證券賬戶(hù)。對(duì)于未使用通行證開(kāi)立一碼通賬戶(hù)的，開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)將居住證作為主要身份證明文件，將通行證作為輔助身份證明文件。”反之，當(dāng)投資者持港澳臺(tái)居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證申請(qǐng)開(kāi)立證券股權(quán)賬戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)也應(yīng)查詢(xún)相對(duì)應(yīng)的證件。

完善外國(guó)人群可開(kāi)A股賬戶(hù)

去年下半年，中國(guó)結(jié)算修訂《證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》，明確在境內(nèi)工作的外籍人員可以開(kāi)立A股證券賬戶(hù)。

據(jù)當(dāng)時(shí)規(guī)定，有兩類(lèi)境外投資者可以開(kāi)設(shè)A股賬戶(hù)，其一是外國(guó)的自然人以及中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的自然人；其二是在大陸工作和生活的中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)居民。

這次，中國(guó)結(jié)算完善該條款，新增一類(lèi)人群可以開(kāi)設(shè)A股證券賬戶(hù)，即“在境內(nèi)工作且其歸屬?lài)?guó)（地區(qū)）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立監(jiān)管合作機(jī)制的外國(guó)自然人，還可以申請(qǐng)開(kāi)立A股證券賬戶(hù)。”

上述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士表示，這邊中國(guó)A股市場(chǎng)進(jìn)一步對(duì)外開(kāi)放，更多外國(guó)人群可以參與A股投資。

賬戶(hù)注銷(xiāo)前必須了解客戶(hù)真實(shí)意愿

此前，中國(guó)結(jié)算規(guī)定，證券賬戶(hù)可以網(wǎng)上銷(xiāo)戶(hù)。中國(guó)結(jié)算此次表示，為防止投資者因理解偏差而誤注銷(xiāo)證券賬戶(hù)，要求證券公司在為投資者辦理證券賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)前，了解投資者注銷(xiāo)賬戶(hù)的真實(shí)意愿，避免投資者將證券賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)和資金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)相混淆。

記者從券商人士處了解到，監(jiān)管放開(kāi)網(wǎng)上銷(xiāo)戶(hù)之后，有些投資者在網(wǎng)上辦理的時(shí)候，不太清楚是該注銷(xiāo)資金賬戶(hù)或證券賬戶(hù)，有些業(yè)務(wù)沒(méi)有完畢，就把不該銷(xiāo)戶(hù)的給銷(xiāo)戶(hù)了。

上述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)執(zhí)行總經(jīng)理表示，修訂上述條款后，對(duì)券商的影響在于，有了更多挽留客戶(hù)的空間；對(duì)客戶(hù)來(lái)說(shuō)，可以進(jìn)一步表達(dá)真實(shí)意愿。

機(jī)構(gòu)戶(hù)變更名稱(chēng)更方便

中國(guó)結(jié)算表示，為方便投資者辦理業(yè)務(wù)，對(duì)于申請(qǐng)變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)的，允許通過(guò)“全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或“全國(guó)組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼數(shù)據(jù)服務(wù)中心信息核查系統(tǒng)”核查機(jī)構(gòu)變更前與變更后的證照屬于同一機(jī)構(gòu)，將加蓋企業(yè)公章的截屏打印件作為變更證明文件。

券商中國(guó)記者發(fā)現(xiàn)，此前，機(jī)構(gòu)投資者只有申請(qǐng)將“三證合一”前的有效身份證明文件號(hào)碼變更為統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的，才可以通過(guò)這些系統(tǒng)來(lái)查詢(xún)。

“通過(guò)網(wǎng)上查詢(xún)就可以認(rèn)證的，機(jī)構(gòu)戶(hù)辦理變更會(huì)更加方便。”上述券商人士對(duì)記者說(shuō)。

此前已修訂五次

據(jù)統(tǒng)計(jì)，在本次修訂之前，《證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》一共修訂過(guò)五次。

第一次是2014年11月，修改了機(jī)構(gòu)投資者辦理賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)所需身份證明文件材料等四項(xiàng)內(nèi)容；

第二次修訂是2015年3月，放開(kāi)了自然人投資者開(kāi)立A股賬戶(hù)、封閉式基金賬戶(hù)數(shù)量的限制；

第三次修訂是2016年10月，將一個(gè)投資者單市場(chǎng)可以開(kāi)立 A 股賬戶(hù)、封閉式基金賬戶(hù)數(shù)量的上限調(diào)整為 3 戶(hù)，還補(bǔ)充了機(jī)構(gòu)使用新版“三證合一”證照辦理證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容等；

第四次修訂是2017年8月，細(xì)化了投資者身份證明文件核驗(yàn)要求，并重申定期對(duì)投資者賬戶(hù)信息進(jìn)行核對(duì)的要求；子賬戶(hù)范圍增加了衍生品合約賬戶(hù)；明確了私募基金管理人同時(shí)為信托機(jī)構(gòu)等特殊機(jī)構(gòu)的，應(yīng)作為特殊機(jī)構(gòu)向我公司柜臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)，而非向開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)；

第五次修訂是2018年10月，明確在境內(nèi)工作的外籍人員可以開(kāi)立 A 股證券賬戶(hù)，明確在境內(nèi)工作生活的港澳臺(tái)居民可以持港澳臺(tái)居民居住證申請(qǐng)辦理證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)等。

券商中國(guó) 張婷婷（封面圖自攝圖網(wǎng)）