2019年7月1日，在光大集團新的戰(zhàn)略指引和光大證券公司黨委班子的正確領導下，光大證券相關部門通力協(xié)作、攻堅克難，最終實現(xiàn)光大證券境內(nèi)14家分公司、267家營業(yè)部柜面業(yè)務的全面集中運營，標志著光大證券在業(yè)內(nèi)率先建成了功能全面、技術先進、操作便捷的分支機構運營管理平臺。

2019年初，光大集團黨委書記、董事長李曉鵬在集團2019年工作會議上指出，2019年是光大的“價值創(chuàng)造年”，要通過加強科技支撐，發(fā)揮對價值創(chuàng)造的提升作用。在集團和公司領導強有力的領導下，光大證券圍繞“價值創(chuàng)造”這一主題，以“兩動三化”戰(zhàn)略思維為指引，以傳統(tǒng)柜面業(yè)務為突破口，大力推動柜面運營的數(shù)字化、集中化和智能化，最終全面建成上線了領先同業(yè)的一站式、無紙化、全流程柜面業(yè)務平臺——“E柜通”，并于2019年7月1日全面完成柜面業(yè)務集中審核運營。這一創(chuàng)新舉措極大地提升了光大證券柜面服務質量和工作效率，在有效控制業(yè)務風險的同時，進一步解放了分支機構中后臺的生產(chǎn)力。

數(shù)字化運營：打造券商行業(yè)新標桿

長期以來，光大證券柜面服務一直沿用多系統(tǒng)操作、紙質單據(jù)、人工作業(yè)等較為傳統(tǒng)的工作方式，現(xiàn)場辦理業(yè)務的客戶往往需要填寫簽署大量的協(xié)議和單據(jù)，用戶體驗較差。個別業(yè)務還需要郵寄相關業(yè)務資料，導致耗時長、效率低。此外，廳堂服務人員需一人應對多套交易系統(tǒng)，操作流程繁雜而且容易出錯。為解決上述棘手問題，光大證券運營管理總部牽頭，協(xié)同信息技術總部、零售業(yè)務總部、法律合規(guī)部、信用業(yè)務管理總部、衍生產(chǎn)品部、風險管理部以及各分公司、各營業(yè)部，攻堅克難、干事創(chuàng)業(yè)，共同投入到項目開發(fā)中去。

圖1：光大證券“E柜通”全圖概覽

從項目立項、啟動，到版本測試、成型，光大證券“E柜通”的開發(fā)過程實屬不易。因后臺系統(tǒng)繁雜龐多，接口依賴性大，且系統(tǒng)開發(fā)人員對歷史接口較為陌生，種種技術難題導致項目的交付時間無法保障。為了按照原計劃順利上線“E柜通”系統(tǒng)，光大證券運營管理總部會同信息技術總部等相關部門成立攻關小組，加班加點對老舊接口逐一梳理、耐心調(diào)試。小組成員后來回憶道，記不清有多少個夜晚，組員們在凌晨微暗的路燈中一起走出位于上海靜安的辦公大樓，雖然身體是疲憊的，但內(nèi)心卻依舊充滿工作的激情。經(jīng)過一番努力拼搏，此前擺在面前的一個個技術難題被徹底攻破，系統(tǒng)終于在2017年9月1日如期順利上線。

“E柜通”系統(tǒng)的全面建成上線，標志著光大證券柜面業(yè)務進入數(shù)字化運營時代，不僅一舉打通了六套操作系統(tǒng)降低操作風險、獲批無紙化方案優(yōu)化客戶體驗、覆蓋337項功能實現(xiàn)一站式辦理，同時還創(chuàng)造了多項行業(yè)記錄，為后續(xù)該系統(tǒng)集中運營的全面上線打下基礎。該系統(tǒng)的建成得到了監(jiān)管部門和同業(yè)的極大關注，中國證券業(yè)協(xié)會和中國證券登記結算有限責任公司以此作為研究課題，十余家券商同業(yè)前來學習交流。

集中化運營：控制風險、解放一線生產(chǎn)力

隨著全球經(jīng)濟一體化進程的加快，金融行業(yè)市場競爭加劇，客戶需求不斷升級，監(jiān)管要求更加細化，許多商業(yè)銀行以柜面業(yè)務為突破口進行改革，不斷整頓業(yè)務程序，已經(jīng)構建出業(yè)務集中處理、集中審核的前后臺分離的運營模式，實現(xiàn)集中高效安全管理。

光大證券認真汲取金融同業(yè)經(jīng)驗，主動順應業(yè)務發(fā)展和行業(yè)變革趨勢，積極變革運營管理模式，加速推動柜面業(yè)務的集中審核工作。但在傳統(tǒng)分散的運營模式下，營業(yè)部柜面業(yè)務經(jīng)常出現(xiàn)差錯與風險。深究其中原因，既有業(yè)務復雜、柜員技能欠佳、人員流動性大等問題，也有現(xiàn)場授權審核形式審核、借用盜用密碼等“頑疾”。另外，每家營業(yè)部均配備一名柜面審核人員，人力資源配置不算合理。

圖2：光大證券“E柜通”集中運營結構圖

集中運營推廣初期不可避免地遭遇到了阻礙。例如，一線員工、害怕這次變革給他們的工作和生活帶來不利影響，不愿變更業(yè)務模式；分公司對人力資源調(diào)配、崗位職責劃分、績效評價體系等充滿困惑……面對這些不斷出現(xiàn)的思潮，光大證券運營管理總部相關領導親自率隊奔赴各地分公司，現(xiàn)場進行調(diào)研和宣導等工作，幫助一線機構在硬件和軟件上做好集中運營的物理準備和思想準備。此外，公司零售業(yè)務總部聯(lián)合運營管理總部開展雙向視頻座談會，邀請江浙等試點集中的單位介紹實操經(jīng)驗，聽取和解決分支機構的意見和疑慮。

圖3：光大證券部門領導帶隊赴各地進行“E柜通”現(xiàn)場宣導

此外，針對集中運營中最突出“業(yè)務辦理和審核標準不統(tǒng)一”的問題，光大證券對現(xiàn)有業(yè)務進行全面梳理，從規(guī)章制度和業(yè)務指南中提煉精髓，制成一本標準統(tǒng)一、簡明易懂的操作手冊，供全轄分支機構使用。與此同時，公司相關部門還定期不定期組織多場視頻或現(xiàn)場培訓，不斷強化分支機構的業(yè)務處理能力。

圖4：光大證券業(yè)務骨干現(xiàn)場開展“E柜通”業(yè)務培訓

在公司各部門和分支機構的共同努力下，光大證券克服各種困難和突發(fā)情況，于2019年7月1日全面實現(xiàn)境內(nèi)14家分公司、267家營業(yè)部柜面業(yè)務的全面集中運營。此舉極大地解放了業(yè)務一線生產(chǎn)力，營業(yè)部柜員操作簡化、效率提升，可以更好地服務客戶，支持前臺業(yè)務；較好地保障了柜面業(yè)務質量，操作差錯率進一步下降；形式復核、借用盜用密碼等風險操作得到有效控制；增加了分支機構中后臺管理柔性，為進一步優(yōu)化人力資源配置和推動業(yè)務轉型打下堅實基礎。上線首日，系統(tǒng)運行安全、平穩(wěn)、正常，共辦理業(yè)務1734筆；業(yè)務平均時長1.05分鐘，總體效率提升逾60%；釋放柜面勞動力超300人次，占目前柜員總人數(shù)的60%。

智能化運營：鍛造中后臺競爭力

目前，光大集團正在如火如荼持續(xù)加快科技創(chuàng)新，全力推動數(shù)字化轉型。光大證券作為集團的核心金融服務平臺，始終堅持服務實體經(jīng)濟的初心，堅定走金融科技賦能道路，積極推動“E柜通”系統(tǒng)的迭代和集中運營的深化，努力打造行業(yè)領先的“智慧運營中臺”。

據(jù)光大證券“E柜通”項目負責人稱，公司目前正規(guī)劃建設全能型移動柜臺，旨在為核心客戶提供上門綜合化金融服務；積極推動“互聯(lián)網(wǎng)+可信身份認證平臺”建設工作，進一步加強業(yè)務風險控制，研究創(chuàng)新更加便利和簡捷的服務場景；深入研究和引入AI、5G、影像切片和流程引擎等新技術，以及遠程視頻柜員機（VTM）、服務機器人等智能設備，為打造集中作業(yè)中心和智慧網(wǎng)點做好各項準備。

不隨蕭規(guī)圖革弊，勇破行例奮創(chuàng)新。光大證券近年來在柜面業(yè)務集中運營方面所取得的創(chuàng)新突破，恰恰是光大通過加強科技支撐、追求價值創(chuàng)造的一個小小的縮影。未來，光大證券將在集團和公司的堅強領導下，不忘初心、牢記使命、擔當作為，進一步加大金融科技賦能，加快運營系統(tǒng)改造，推動“E柜通”系統(tǒng)縱深迭代，助力光大證券走上高質量發(fā)展道路。