每經記者｜袁園    每經編輯｜易啟江    

10月11日，銀保監(jiān)會就《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見（征求意見稿）》（以下簡稱《指導意見》）公開征求意見。

銀保監(jiān)會表示，《指導意見》旨在進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監(jiān)管，推動行業(yè)自律和內部廉潔建設，提升內控機制有效性，督促各機構員工公平公正履職。

抓好關鍵人員的親屬回避管理

《指導意見》共包括總體要求、回避對象、任職回避、業(yè)務回避、回避程序、工作要求和回避懲戒七個方面、二十一條。

具體來看，一是明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導意見》適用的機構范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規(guī)定，明確回避方式包括任職回避和業(yè)務回避兩種形式，并對相應的回避程序進行了規(guī)范。

二是區(qū)分關鍵人員和普通人員，重點抓好對關鍵人員的親屬回避管理。對關鍵人員在實行業(yè)務回避的基礎上，更進一步提出了任職回避要求，明確關鍵人員和親屬不得在雙方有直接業(yè)務制約或利害關系的崗位工作;對普通員工實施有重點的業(yè)務回避，要求員工在辦理重點業(yè)務時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關系的，應主動匯報并提請業(yè)務回避。

三是推動機構健全制度機制建設。《指導意見》主要對銀行保險機構員工履職回避工作作了原則性規(guī)定，在此基礎上，強化機構的主體責任，要求各機構根據自身實際，制定并完善內部專門的履職回避制度辦法。同時，為了推動相關工作有效落實，要求各機構健全配套保障機制，積極引入信息技術，持續(xù)優(yōu)化對員工應回避親屬信息的獲取和核實手段，定期對履職回避執(zhí)行情況進行檢查，并將有關情況向相應紀檢監(jiān)察部門和監(jiān)管機構報告。

四是明確內外部回避懲戒措施。一是加強內部問責。對于員工通過不正當手段逃避履職回避管理的，要求各機構依據內部規(guī)章制度嚴肅處理，并向監(jiān)管機構報告。二是強化監(jiān)管約束。要求監(jiān)管機構定期對發(fā)現(xiàn)的問題進行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進整改進展和結果，開展整改問責。對于嚴重違反規(guī)定的，應依法采取相應監(jiān)管措施，并視情形進行行政處罰。

五是適當增強制度彈性。考慮到各類銀行保險機構、各個地區(qū)的情況千差萬別，《指導意見》堅持實事求是的原則，適當增強制度彈性。一方面，對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機構原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面，對于確有特殊情況無法按要求進行回避的，允許經機構審批后予以豁免，但要求在其所在單位公示，并將審批權限上收一級。同時，豁免人員的信息要按季報機構總部和監(jiān)管機構。

談及對關鍵人員的任職回避要求，銀保監(jiān)會相關負責人表示，《指導意見》把關鍵人員和普通員工區(qū)分開來，重點是管住關鍵人員的履職回避，并從兩個維度提出要求。一方面，關鍵人員和親屬要執(zhí)行同一單位的職務隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務或有直接上下級管理關系的職務，也不得在其中一方擔任管理層成員的單位從事人事、財務、監(jiān)察、內控、內審、風險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。另一方面，對于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務制約或利害關系等影響內控機制有效性的情況的，也應回避。另外，關鍵人員還應按要求進行輪崗。

違反履職回避的將被采取相應措施

在加強履職回避工作的同時，《指導意見》也對履職回避工作的落實進行了明確規(guī)定。

例如切實加強組織領導、分步推進回避工作、完善履職回避制度、健全配套保障機制和建立長效工作機制等。以分步推進回避工作為例，各機構應對履職回避情況進行摸排清理，按照“管住增量、消化存量”的原則，嚴禁在崗位調整、職務晉升等環(huán)節(jié)新發(fā)生應回避未回避情形。制定回避工作分步實施計劃，原則上于2022年底前將存量任職回避問題清理完畢。摸排情況和清理工作計劃應于本指導意見印發(fā)后3個月內報監(jiān)管機構。

而在建立長效工作機制方面，《指導意見》要求各機構應持續(xù)做好員工履職回避工作，堅持力度不減、標準不降，長抓不懈，定期對履職回避執(zhí)行情況進行檢查，及時將有關情況通報相應的紀檢監(jiān)察部門，并將有關制度制定和執(zhí)行情況納入年度內部控制評價報告上報監(jiān)管機構。未設紀檢監(jiān)察部門的，應定期向董事會、監(jiān)事會或高管層報告有關情況。

“《指導意見》主要對履職回避工作提出了原則性的要求，在此基礎上，強化機構的主體責任，由各機構結合自身情況制定有關制度細則、落實方案等。”上述銀保監(jiān)會相關負責人表示，為了推動相關工作有效開展，《指導意見》要求機構將自身制定的履職回避制度、制度執(zhí)行情況、內部問責情況、存量摸排情況和清理工作計劃等報送監(jiān)管機構，監(jiān)管機構對有關情況進行指導把關，并督促其抓好落實。

此外，《指導意見》要求監(jiān)管機構將轄內銀行保險機構員工履職回避工作情況作為內控監(jiān)管的重要內容，定期對發(fā)現(xiàn)的問題進行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進整改進展和整改結果，開展整改問責。對于嚴重違反履職回避工作要求的，監(jiān)管機構按照有關法律法規(guī)采取相應監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形依法進行行政處罰。

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