每經(jīng)記者｜袁園    每經(jīng)編輯｜易啟江    

12月1日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布罰單顯示，因存在未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)的問題，長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“長安責(zé)任保險(xiǎn)”）及相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰35萬元。

根據(jù)銀保監(jiān)罰決字〔2020〕59號(hào)行政處罰決定書，經(jīng)查證，2018年10月至2019年9月，長安責(zé)任保險(xiǎn)連續(xù)12個(gè)月的月末信保業(yè)務(wù)自留責(zé)任余額均超過上季度末凈資產(chǎn)的10倍，該公司未按照監(jiān)管規(guī)定為超出部分辦理再保險(xiǎn)。期間，長安責(zé)任保險(xiǎn)新起期承保信保業(yè)務(wù)17229筆，保費(fèi)收入613.57萬元，保險(xiǎn)金額492203.48萬元。

其中，新起期承保融資類信保業(yè)務(wù)4302筆，保費(fèi)266.46萬元，保險(xiǎn)金額52250.64萬元；新起期承保非融資類信保業(yè)務(wù)12927筆，保費(fèi)347.11萬元，保險(xiǎn)金額439952.84萬元。承保時(shí)，長安責(zé)任保險(xiǎn)未為上述融資類新起期承保業(yè)務(wù)辦理再保險(xiǎn)，僅按照2018年6月簽訂的再保合約為非融資類業(yè)務(wù)辦理了成數(shù)溢額再保險(xiǎn)。上述行為不符合《信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》（保監(jiān)財(cái)險(xiǎn)〔2017〕180號(hào)）第六條的規(guī)定。

同時(shí)，時(shí)任長安責(zé)任保險(xiǎn)總裁助理兼信保風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理高明，分管信保條線工作及信保業(yè)務(wù)自留責(zé)任余額的管控，對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)有業(yè)務(wù)匯總表及業(yè)務(wù)清單、財(cái)務(wù)報(bào)表、調(diào)查筆錄、相關(guān)人員任職情況及崗位職責(zé)文件、事實(shí)確認(rèn)書及長安責(zé)任提供的情況說明等證據(jù)證明。

針對(duì)上述違法行為，高明提出陳述申辯，請(qǐng)求減輕或免除處罰：一是其本人對(duì)長安責(zé)任信保業(yè)務(wù)自留責(zé)任余額超標(biāo)無主觀故意或不作為；二是其本人采取了要求停止新增業(yè)務(wù)、積極溝通再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)再保險(xiǎn)安排等措施以減輕危害后果。我會(huì)經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：高明分管信保條線工作，同時(shí)兼任信保風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司信保業(yè)務(wù)自留責(zé)任余額的管控，對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任，但其主動(dòng)采取了一定措施以減輕危害后果,符合《行政處罰法》第二十七條“當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:（一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的……”規(guī)定。

銀保監(jiān)會(huì)做出如下行政處罰：根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十四條，對(duì)長安責(zé)任罰款30萬元；根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)高明警告并罰款5萬元。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)