每經(jīng)編輯｜張楊運

剛剛，銀保監(jiān)會在網(wǎng)站發(fā)布了中國銀行“原油寶”事件處罰通報！

其中對中國銀行股份有限公司罰款5050萬元，此外還有4名員工被重罰，合計被罰180萬元。

中行主要違法違規(guī)事實

中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件相關(guān)違法違規(guī)行為主要包括：

產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評價工作不獨立、未對產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作等；風(fēng)險管理不審慎，包括市場風(fēng)險限額設(shè)置存在缺陷、市場風(fēng)險限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等；內(nèi)控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產(chǎn)品銷售管理等；銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品等。

還有4名員工被重罰

銀保監(jiān)會對中國銀行股份有限公司全球市場部總經(jīng)理王衛(wèi)東警告并處罰款50萬元。

對以下違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任：

市場風(fēng)險限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范；審計發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求后，未及時采取有效措施整改；未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理。

對中國銀行股份有限公司全球市場部原總經(jīng)理甄梅警告并處罰款50萬元。

對以下違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任：

“原油寶”產(chǎn)品保證金相關(guān)合同條款不清晰；個別“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求；未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產(chǎn)品的營銷活動進(jìn)行規(guī)范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品；對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理；未對“原油寶”產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作。

對中國銀行股份有限公司全球市場部副總經(jīng)理張晨警告并處罰款40萬元。

對以下違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任：

“原油寶”產(chǎn)品保證金相關(guān)合同條款不清晰；對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理；市場風(fēng)險限額設(shè)置存在缺陷、限額調(diào)整以及超限操作不規(guī)范；審計發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求后，未及時采取有效措施整改；部分“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作。

對中國銀行股份有限公司資深交易員孫燕萍警告并處罰款40萬元。

對以下違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任：

未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產(chǎn)品的營銷活動進(jìn)行規(guī)范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品；對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)