每經(jīng)編輯｜畢陸名

12月6日晚間，中國銀行(601988,SH)發(fā)布公告稱，近日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（簡稱“中國銀保監(jiān)會”）公布了關于本行“原油寶”產(chǎn)品風險事件行政處罰決定，相關信息已在中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露。

本行高度重視監(jiān)管部門的行政處罰決定，認真落實相關監(jiān)管措施，全面開展風險排查，優(yōu)化全流程產(chǎn)品管理，強化風險內(nèi)控建設，規(guī)范銷售管理，對有關責任人依法依規(guī)嚴肅問責。本行將進一步提高業(yè)務經(jīng)營的專業(yè)性和審慎性，以優(yōu)質(zhì)的金融服務、良好的發(fā)展成果回報客戶、股東及社會各界的關心和支持。

上述行政處罰對本行的業(yè)務經(jīng)營及財務狀況無重大不利影響。

值得一提的是，12月5日，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布針對中國銀行“原油寶”事件的處罰通報。其中，對中國銀行股份有限公司罰款5050萬元，此外還有4名員工被重罰，合計被罰180萬元。

通報稱，近期，中國銀保監(jiān)會就中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風險事件依法開展調(diào)查工作，對所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應的監(jiān)管措施。

中國銀保監(jiān)會對“原油寶”產(chǎn)品風險事件高度重視，第一時間要求中國銀行依法依規(guī)解決問題，與客戶平等協(xié)商，及時回應關切，切實維護投資者的合法權益。同時，中國銀保監(jiān)會會同相關部門成立跨部門聯(lián)合調(diào)查組，認真做好核查事實、處置風險、堵塞漏洞等工作，堅決查處中國銀行違法違規(guī)行為，全力維護金融市場秩序。

針對中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風險事件相關違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法從嚴處罰，主要包括：一是產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關合同條款不清晰、產(chǎn)品后評價工作不獨立、未對產(chǎn)品開展壓力測試相關工作等；二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等；三是內(nèi)控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產(chǎn)品銷售管理等；四是銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品等。

中國銀保監(jiān)會以事實為依據(jù)，以法律為準繩，對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元；對中國銀行全球市場部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。

除依法實施行政處罰外，中國銀保監(jiān)會還暫停了中國銀行相關業(yè)務、相關分支機構準入事項，責令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關人員責任并嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位；同時責令中國銀行立即采取有效措施對有關問題進行整改，汲取教訓，舉一反三。中國銀保監(jiān)會將督促中國銀行切實強化合規(guī)意識，提高風險管理能力。

下一步，中國銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法從嚴監(jiān)管，督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，持續(xù)提高業(yè)務經(jīng)營的專業(yè)性、審慎性，切實維護金融消費者合法權益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 資料圖