每經編輯｜杜宇

近日，貴州銅仁市中級人民法院公布一起銀行員工挪用存款案。貴州思南縣農村商業(yè)銀行文家店支行會計王某泉，利用職務之便，先后套取銀行1200余萬元用于網絡賭博。

根據裁判書披露的細節(jié)，2020年4月15日，王某泉利用自己的工號，通過銀行儲蓄業(yè)務系統在妻子聶某某的銀行賬戶中空存（即在儲蓄業(yè)務系統進行存款操作，但沒有收取實物現金）9.9998萬元，并轉入自己的銀行賬戶用于網絡賭博。當日下午3點，王某泉又利用馮某的銀行賬戶辦理取款業(yè)務，填平從聶某某銀行賬戶“空存實轉”的9.9998萬元。下午4點，王某泉又利用馮某的銀行賬戶空存19.9998萬元轉入自己的另一張銀行賬戶進行網絡賭博。

2020年4月和6月，王某泉多次采用這種“空存實轉”的方式，套取資金，用于網絡賭博或個人消費。2020年4月15日至4月19日，他一共套取了59萬余元，隨即通過辦理業(yè)務予以歸還。

到了2020年6月，他套取的金額越來越大，在2020年6月23日至6月25日短短三天內就空存135筆，套取1223余萬元。其中在6月25日一天內，王某泉“空存實轉”了4次，每筆都近200萬元。

當天晚上，王繼泉將挪用單位1200余萬元用于網絡賭博的事，告訴了父親、母親和妻子。次日，王某泉的父親將兒子的行為告知了思南農商行文家店支行，支行行長等人向公安機關報案。2020年6月26日深夜，王某泉被抓。

案發(fā)后，王某泉的家人賠償思南農商行39萬余元，被空存賬戶的吳某某退還了王某泉空存實取資金19萬元給思南農商行，挽回經濟損失58萬余元。

一審法院思南縣人民法院審理認為，王某泉的行為構成挪用資金罪，在明知他人報案后家中等候，沒有抗拒抓捕，到案后如實供述犯罪事實，視為自首，可以從輕或者減輕處罰。判決王某泉犯挪用資金罪，判處有期徒刑7年，并對未退繳的1165余萬元繼續(xù)追繳，退賠思南農村商業(yè)銀行。

宣判后，檢察機關以王某泉行為構成職務侵占，且王繼泉不具有自首情節(jié)為由向銅仁中級法院提出抗訴。

二審法院認為，王某泉雖然知道他人已報警，但他與單位領導通話時并沒有告訴其藏身的具體位置，也沒有證據證實其家人將王某泉藏身地點告知了偵查機關或單位，最終是公安機關通過技術偵查手段將王某泉抓獲，因此認為其不具有自首情節(jié)。

二審法院判決，王某泉犯挪用資金罪、職務侵占罪，數罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑10年，并處沒收財產人民幣30萬元；同時追繳未退繳的贓款，退賠貴州思南農村商業(yè)銀行。

每日經濟新聞綜合中國基金報、裁判文書網

封面圖片來源：攝圖網