每經(jīng)記者｜潘婷    每經(jīng)編輯｜廖丹    

6月21日，人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問(wèn)題約談部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。要求各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路。

隨后，包括建行、農(nóng)行、郵儲(chǔ)等銀行以及支付寶發(fā)文禁止虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)。

今日，主流虛擬幣紛紛走低，截至發(fā)稿，BTC跌逾4%，ETH跌逾6%。

截圖來(lái)源：非小號(hào)

要求機(jī)構(gòu)排查識(shí)別虛擬幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶

央行發(fā)文指出，為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院有關(guān)決策部署，落實(shí)國(guó)務(wù)院金融委第五十一次全體會(huì)議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門(mén)就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問(wèn)題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

人民銀行有關(guān)部門(mén)指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

參會(huì)機(jī)構(gòu)表示，將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開(kāi)展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示，提出“排查場(chǎng)外交易商資金賬戶”說(shuō)明監(jiān)管想斷OTC的態(tài)度，虛擬幣容易引發(fā)投機(jī)交易并催生傳銷(xiāo)、金融詐騙、非法集資等違法犯罪活動(dòng)，在數(shù)字資產(chǎn)交易過(guò)程中，存在詐騙、洗錢(qián)等非法活動(dòng)，整個(gè)行業(yè)面臨較大的合規(guī)壓力。區(qū)塊鏈?zhǔn)怯幸娴模翘摂M幣本身對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展并沒(méi)有什么好處。

據(jù)悉，OTC即Over-the-Counter，指在交易所場(chǎng)外進(jìn)行的交易，虛擬幣OTC交易，則是指不經(jīng)過(guò)交易所撮合，平臺(tái)不經(jīng)手資金，買(mǎi)家通過(guò)線下轉(zhuǎn)賬的方式，直接轉(zhuǎn)賬給賣(mài)家。

另有業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)，雖然OTC隱蔽，但這次也約談了不少銀行機(jī)構(gòu)，資金始終要從銀行里流動(dòng)的。

多家機(jī)構(gòu)發(fā)文禁止虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)

在央行發(fā)文不久，包括建行、農(nóng)行、郵儲(chǔ)等銀行以及支付寶發(fā)文打擊虛擬貨幣交易。

建行公告，堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，堅(jiān)決不為虛擬貨幣提供賬戶開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。其表示：“任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將在我行開(kāi)立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)或銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)在我行開(kāi)立的賬戶劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。”

此外，將持續(xù)加強(qiáng)涉虛擬貨幣交易的日常監(jiān)控排查力度，對(duì)于上述涉虛擬貨幣交易的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶交易、終止金融服務(wù)等措施。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索，將立即向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。

農(nóng)行公告也明確：堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對(duì)客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測(cè)力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門(mén)。堅(jiān)決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得使用該行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)等進(jìn)行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。

郵儲(chǔ)銀行公告，按照近日中國(guó)人民銀行有關(guān)部門(mén)約談指導(dǎo)要求，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用該行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。“我行將持續(xù)加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，我行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷(xiāo)賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告監(jiān)管部門(mén)。”

工行也公告稱(chēng)：“任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和‘虛擬貨幣’交易。我行將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷(xiāo)賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告有關(guān)部門(mén)。”

興業(yè)銀行公告表示，該行將堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管部門(mén)要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。任何機(jī)構(gòu)與個(gè)人不得將在該行開(kāi)立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)及銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

“我行將進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，持續(xù)做好客戶身份識(shí)別與客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等創(chuàng)新技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣的交易資金監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)虛擬貨幣相關(guān)交易的打擊力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)交易的違法違規(guī)線索，將及時(shí)按照相關(guān)程序采取限制、暫?；蚪K止相關(guān)賬戶的交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。”興業(yè)銀行稱(chēng)。

支付寶則表示將繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵；加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風(fēng)險(xiǎn)算法模型，加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)嫌疑付款方風(fēng)險(xiǎn)提醒、收款方進(jìn)行限權(quán)；加強(qiáng)商戶管理，嚴(yán)禁虛擬貨幣商戶準(zhǔn)入，并持續(xù)對(duì)簽約商戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作；加強(qiáng)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)彈窗、消息推送等方式強(qiáng)化用戶宣傳和警示教育。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)