每經(jīng)編輯｜杜宇

當我們看到反洗錢這三個字的時候，可能很多人都覺得這是影視劇里的情節(jié)，和我們個人沒多少關(guān)系。但事實卻恰恰相反。從今年3月開始，由央行、公安部、國家監(jiān)委、最高檢等11部門聯(lián)合發(fā)布的《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》全面實施。面對洗錢犯罪的嚴峻形勢，行動計劃要求各部門聯(lián)合加大力度懲治犯罪，遏制洗錢及相關(guān)犯罪的蔓延勢頭，推動源頭治理。同時強調(diào)全社會要提高民眾的反洗錢意識。那么，反洗錢到底跟我們的生活有什么關(guān)系呢？

據(jù)央視財經(jīng)日前報道，山東淄博市民王某敘，經(jīng)營著一個小的日用品商貿(mào)公司，原本一家人的日子過得挺順心。可是因為幫朋友轉(zhuǎn)了一筆賬，他的生活完全變了樣。

這還要從兩年前說起。當時，找王某敘轉(zhuǎn)賬的是他的朋友韓某軍，這位韓某軍是當?shù)貗D幼保健院的一名干部。王某敘表示，有一天韓某軍找到自己，稱要用自己的銀行卡，當時心里猶豫了一下，但是關(guān)系都挺好，沒多想就把銀行卡給了韓某軍。

當天下午，王某敘的這個銀行賬戶上轉(zhuǎn)來了50萬元人民幣，隨后，王某敘按照韓某軍要求，把這50萬元又轉(zhuǎn)給了韓某軍指定的另一個賬戶。之后他很快就忘掉了這件事。

2021年，韓某軍貪污受賄事發(fā)。辦案組追蹤的資金流向顯示，韓某軍為掩人耳目，讓行賄人把50萬元行賄款打到朋友王某敘賬戶上，隨后讓王某敘再轉(zhuǎn)到他妻子汪某的賬戶上。在韓某軍被留置之后的第二天，他的妻子就將這50萬元資金換作美元匯往了境外。

確認這筆賄款后，檢方對韓某軍妻子及王某敘一并提起洗錢罪起訴。

淄博市臨淄區(qū)人民法院認為，被告人王某敘明知是他人受賄犯罪所得，為掩飾隱瞞其來源和性質(zhì)，通過轉(zhuǎn)賬協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，其行為已構(gòu)成洗錢罪。因其有自首情節(jié)從輕處罰，依法判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金五萬元。

山東省淄博市公安局臨淄分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊三中隊路遠騰說：“當對方提出要用他的賬戶接收資金的時候，他對這筆資金的認識應(yīng)該有一個主觀判斷，但還是幫他實施，來規(guī)避相關(guān)部門對相關(guān)犯罪的調(diào)查，所以他這個行為構(gòu)成了洗錢行為。”

什么是洗錢罪呢？了解一下：

我國刑法第一百九十一條規(guī)定：洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)而實施提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的行為。就是說，洗錢罪是涉毒、涉黑、涉恐、金融詐騙、貪腐、走私、破壞金融管理秩序等七類上游犯罪基礎(chǔ)上的下游犯罪行為，掩飾、隱瞞轉(zhuǎn)化上述七類違法犯罪所得，使其在形式上合法化就是洗錢。

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