每經(jīng)記者  胡俊華  發(fā)自上海

        中行近期的再融資計(jì)劃令業(yè)內(nèi)關(guān)注，對(duì)此，知名評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪表示，中行一系列再融資計(jì)劃若成功實(shí)施，將立即對(duì)該行信用評(píng)級(jí)產(chǎn)生正面的影響；與此同時(shí)，預(yù)計(jì)2010年整個(gè)銀行體系貸款增長(zhǎng)為20%，而中行貸款增長(zhǎng)或可達(dá)到25%。

        數(shù)據(jù)顯示，中行的資本充足率和核心資本充足率分別從2008年底的13.43%和10.8%，降至2009年第3季度的11.63%和9.37%，這是由于2009年前3個(gè)季度的貸款增長(zhǎng)了40%，遠(yuǎn)高于中國(guó)銀行體系的平均貸款增長(zhǎng)。

        為補(bǔ)充資本金，中行此前公布了一系列再融資計(jì)劃，包括發(fā)行400億元可轉(zhuǎn)債，發(fā)行面值不超過(guò)已發(fā)行股本面值20%的A股及/或H股以補(bǔ)充資本金；同時(shí)，有報(bào)道稱(chēng)，中行子公司中銀香港或發(fā)行至少15億美元的次級(jí)債。

        穆迪表示，與其他中資銀行相比下，中行傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)為其海外業(yè)務(wù)，因此在金融危機(jī)期間所遭受的損失比其他中資銀行嚴(yán)重。自此中行調(diào)整了戰(zhàn)略，轉(zhuǎn)而謀求提升其國(guó)內(nèi)巿場(chǎng)份額。2010年，整個(gè)銀行體系的貸款增長(zhǎng)預(yù)計(jì)為20%左右，穆迪預(yù)計(jì)中行會(huì)希望其貸款增長(zhǎng)至少能達(dá)到這個(gè)平均數(shù)。

        “我們進(jìn)一步估計(jì)，中行這次發(fā)行可轉(zhuǎn)債和H股只能為該行在2010年實(shí)現(xiàn)大約15%的貸款增長(zhǎng)，低于預(yù)期平均數(shù)?！蹦碌现赋?，“但若把留存利潤(rùn)考慮在內(nèi)，中行可能會(huì)實(shí)現(xiàn)略超過(guò)20%的貸款增長(zhǎng)?！?br/>
        此前有報(bào)道稱(chēng)，中銀香港擬發(fā)行的次級(jí)債將用作提早償還母行于2008年向該行發(fā)放的后償貸款。“我們認(rèn)為在香港發(fā)行次級(jí)債可能是中行資本管理計(jì)劃的一部分，因?yàn)楸O(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資本充足率的要求是基于整個(gè)集團(tuán)合并報(bào)表的基礎(chǔ)上的?！蹦碌媳硎荆拔覀児烙?jì)，中銀香港發(fā)行次級(jí)債的所得資金可幫助中行取得約25%的貸款增長(zhǎng)?！?br/>


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