為探尋中國(guó)3億新中等收入人群財(cái)富焦慮的破解之道，吳曉波頻道聯(lián)合功夫財(cái)經(jīng)調(diào)研超萬(wàn)名新中等收入人士，聚集眾多國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)家與知名學(xué)者觀點(diǎn)，首次發(fā)布《2017新中產(chǎn)資產(chǎn)配置報(bào)告》。著名財(cái)經(jīng)作家吳曉波及功夫財(cái)經(jīng)創(chuàng)始人王牧笛出席《報(bào)告》發(fā)布會(huì)?！秷?bào)告》稱，基金組合服務(wù)有望破解新中等收入人群財(cái)富焦慮。作為中國(guó)基金組合服務(wù)開(kāi)創(chuàng)者，薛掌柜成為《報(bào)告》唯一入選案例?；鸾M合服務(wù)引起馬光遠(yuǎn)、王福重等著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家熱議，稱其將成為新中等收入人群未來(lái)十年投資主流。

吳曉波、王牧笛、薛峰出席《報(bào)告》發(fā)布會(huì)

基金組合服務(wù)有何神奇，薛掌柜憑什么成為唯一入選案例？

吳曉波在發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)表示，“自2013年進(jìn)入大資管時(shí)代以來(lái)，金融產(chǎn)品過(guò)剩，單一靠‘股市樓市’投資的時(shí)代已經(jīng)結(jié)束，選擇多了，反而不會(huì)選了”。新中等收入人群投資專業(yè)性不足成為其財(cái)富焦慮的主要原因?！秷?bào)告》顯示僅4%新中等收入人群對(duì)投資理財(cái)非常了解，超1/3的家庭在投資中沒(méi)有獲得回報(bào)。

如何通過(guò)投資獲得中長(zhǎng)期穩(wěn)健收益，成為新中等收入人群亟需解答的難題。但吳曉波在現(xiàn)場(chǎng)給出了答案，“理性科學(xué)的基金組合服務(wù)將成為金融市場(chǎng)新的可能性。“

作為《報(bào)告》唯一入選案例，薛掌柜于2007年在國(guó)內(nèi)開(kāi)創(chuàng)基金組合服務(wù)?；鸾M合服務(wù)源自資產(chǎn)配置理論，即通過(guò)組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)以追求中長(zhǎng)期穩(wěn)健收益。其中最著名的案例就是美國(guó)401k養(yǎng)老計(jì)劃, 美國(guó)民眾依靠這種以基金組合為主的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，在持續(xù)投資30年后，平均賬戶資產(chǎn)達(dá)到27萬(wàn)美元，可以說(shuō)，基金組合造就了美國(guó)一代中產(chǎn)。

專注基金組合服務(wù)10年，10年歷史平均年化收益率11.3%*

薛掌柜于2006年成立基金組合研究院，對(duì)基金組合策略進(jìn)行長(zhǎng)達(dá)十年的本土化實(shí)戰(zhàn)、驗(yàn)證、優(yōu)化，期間自主研發(fā)了以基金評(píng)級(jí)為代表的五大投研系統(tǒng)，將4000多只基金產(chǎn)品中精選出的4~6只進(jìn)入投資組合，并根據(jù)市場(chǎng)行情變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

經(jīng)過(guò)十年本土化研究與實(shí)戰(zhàn)，薛掌柜基金組合服務(wù)取得10年歷史平均年化收益率11.3%的業(yè)績(jī)，同期上證指數(shù)、滬深300年化收益率分別為1.34%、4.82%。

（注：10年歷史平均年化收益率11.3%是指眾祿金融自2017.1.4-2016.12.31期間提供基金組合服務(wù)實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率。過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)，投資需謹(jǐn)慎。）

行業(yè)首創(chuàng)，不達(dá)超額收益不收任何服務(wù)費(fèi)

薛掌柜第五代基金組合服務(wù)還首創(chuàng)“不達(dá)超額收益，不收任何服務(wù)費(fèi)”的模式，不僅給投資者共同進(jìn)退的信心，還將自己與客戶捆綁起來(lái)，用專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。只有客戶的實(shí)際收益超過(guò)超額收益起點(diǎn)，薛掌柜才從超額收益部分收取20%作為服務(wù)費(fèi)。而超額收益起點(diǎn)（年化收益率7%、8%、9%）將依據(jù)為客戶定制的基金組合服務(wù)而定。

打破資產(chǎn)配置服務(wù)高門檻，萬(wàn)元享百萬(wàn)級(jí)理財(cái)服務(wù)

不同于國(guó)內(nèi)其他資產(chǎn)配置投資服務(wù)機(jī)構(gòu)的百萬(wàn)級(jí)投資門檻，薛掌柜將參與門檻設(shè)為1萬(wàn)元起，讓普通大眾也能享受資產(chǎn)配置服務(wù)。吳曉波對(duì)此表示，“金融市場(chǎng)未來(lái)一定會(huì)普惠化，像薛掌柜一萬(wàn)塊就可以參與，這個(gè)情況未來(lái)不僅是發(fā)生在基金組合服務(wù)上，包括理財(cái)、保險(xiǎn)都會(huì)發(fā)生，這是一種新的生產(chǎn)力。”

經(jīng)濟(jì)學(xué)家王福重認(rèn)為，“在大資管時(shí)代，資產(chǎn)配置也開(kāi)始出現(xiàn)高端化下沉大眾化的趨勢(shì)，以薛掌柜為代表的第三方投資服務(wù)機(jī)構(gòu)已在成長(zhǎng)。”

大咖熱議：基金組合服務(wù)將成為未來(lái)十年投資主流

談及基金組合服務(wù)的未來(lái)發(fā)展，經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬光遠(yuǎn)表示：“投資是一個(gè)非常專業(yè)化的工作，不是每個(gè)人都可以在資本市場(chǎng)賺錢，資本市場(chǎng)應(yīng)該由專業(yè)化的機(jī)構(gòu)來(lái)參與，以專家團(tuán)隊(duì)服務(wù)的基金組合服務(wù)，對(duì)于新中等收入人群而言，無(wú)疑是不錯(cuò)的選擇。”

王福重評(píng)價(jià)道：“對(duì)新中等收入人群而言，需要專業(yè)的人和專業(yè)的機(jī)構(gòu)為他們提供穩(wěn)健的可持久的金融服務(wù)，依托薛掌柜專業(yè)團(tuán)隊(duì)，專業(yè)的人做專業(yè)的事，也是當(dāng)下新中等收入人群投資者在投資選擇時(shí)越來(lái)越側(cè)重考慮的核心因素。”

吳曉波、王牧笛、薛峰共同探討：資產(chǎn)配置與投資變局

吳曉波坦言，“這么多的人花了這么多的時(shí)間在股票市場(chǎng)中，并沒(méi)有獲得足夠的回報(bào)，因?yàn)槿撕茈y挑戰(zhàn)自己的理性和專業(yè)知識(shí)。在這個(gè)前提下，基金組合服務(wù)作為資產(chǎn)配置的新的方式，我覺(jué)得對(duì)大家來(lái)說(shuō)，是一個(gè)特別好的選擇。”

如《2017新中產(chǎn)資產(chǎn)配置報(bào)告》所言，專業(yè)化投資時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，以薛掌柜為代表的基金組合服務(wù)，或成為未來(lái)十年投資主流，幫助3億新中等收入人群走出財(cái)富焦慮。

市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎