每經(jīng)記者｜張懷水    每經(jīng)編輯｜畢陸名    

十九大報(bào)告提出，中國(guó)開(kāi)放的大門不會(huì)關(guān)閉，只會(huì)越開(kāi)越大。回望改革開(kāi)放40年來(lái)的發(fā)展歷程，中國(guó)從摸索式的開(kāi)放向主動(dòng)開(kāi)放轉(zhuǎn)變，從單純強(qiáng)調(diào)擴(kuò)大出口到鼓勵(lì)擴(kuò)大進(jìn)口、注重進(jìn)出口貿(mào)易平衡轉(zhuǎn)變。其中，標(biāo)志著中國(guó)對(duì)外開(kāi)放邁上新臺(tái)階的重要體現(xiàn)便是金融業(yè)對(duì)外資的放寬。

中國(guó)加入世界貿(mào)易組織開(kāi)啟了中國(guó)全面對(duì)標(biāo)國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)、高水平開(kāi)放的新征程。入世17年之后，中國(guó)金融業(yè)再次站在開(kāi)放的新起點(diǎn)上?；仡?7年征程，中國(guó)對(duì)外開(kāi)放經(jīng)歷了哪些階段？出現(xiàn)過(guò)哪些困難？又取得了哪些成績(jī)？

中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心副總經(jīng)濟(jì)師徐洪才在1996年至2009年間，曾先后擔(dān)任中國(guó)人民銀行官員、廣發(fā)證券（上海）總經(jīng)理，并在中國(guó)入世以后長(zhǎng)期從事金融行業(yè)相關(guān)研究工作。日前，徐洪才接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者（以下簡(jiǎn)稱“NBD”）的專訪，回顧中國(guó)入世前后的變化和開(kāi)放進(jìn)程。

圖片說(shuō)明：中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心副總經(jīng)濟(jì)師徐洪才

循序漸進(jìn)推動(dòng)對(duì)外開(kāi)放

NBD：2018年是中國(guó)改革開(kāi)放40周年，也是中國(guó)加入世貿(mào)組織第17個(gè)年頭，能否分階段談一談四十年來(lái)，中國(guó)在對(duì)外開(kāi)放方面做出的實(shí)踐和探索？

徐洪才：改革開(kāi)放是促進(jìn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)騰飛的必由之路，每一個(gè)階段都有一些特定的標(biāo)志。首先，從1978年，在十一屆三中全會(huì)以后，我國(guó)對(duì)外開(kāi)放主要是面向東南亞地區(qū)。以深圳、珠海、廈門和汕頭這四個(gè)城市為對(duì)外開(kāi)放試點(diǎn)，后來(lái)再逐步擴(kuò)大，主要目的是讓國(guó)內(nèi)企業(yè)能夠融入到世界的大分工中。

在我的印象中，當(dāng)時(shí)來(lái)料加工貿(mào)易發(fā)展的很快，上世紀(jì)80年代也涉及到一些外資企業(yè)到我國(guó)投資建廠，當(dāng)時(shí)金融業(yè)的對(duì)外開(kāi)放也是有探索的，主要是境外金融機(jī)構(gòu)在國(guó)內(nèi)設(shè)點(diǎn)，開(kāi)始做一些合資的金融機(jī)構(gòu)。當(dāng)時(shí)外資金融機(jī)構(gòu)更多是在做市場(chǎng)調(diào)研，并沒(méi)有放開(kāi)手腳。

而到了1992年鄧小平同志南巡講話，這是進(jìn)入第二階段，伴隨著整個(gè)90年代，改革開(kāi)放的中心從東部沿海城市走向了上海浦東，長(zhǎng)三角地區(qū)開(kāi)始承接更多外商投資企業(yè)，外國(guó)金融機(jī)構(gòu)也加快了進(jìn)入中國(guó)的步伐。合資的金融機(jī)構(gòu)、銀行、證券保險(xiǎn)等開(kāi)始嘗試在中國(guó)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

2001年我們加入世貿(mào)組織，這是一個(gè)里程碑式的事件。我們?nèi)娴馗鷩?guó)際高標(biāo)準(zhǔn)的貿(mào)易自由化、投資便利化的規(guī)則接軌，坦率地說(shuō)，中國(guó)付出了很大的努力。為了適應(yīng)國(guó)際金融規(guī)則，我們修改、調(diào)整了大量法律法規(guī)。

NBD：中國(guó)加入世貿(mào)組織前后，外國(guó)在金融業(yè)開(kāi)放方面有哪些實(shí)踐和探索呢？

徐洪才：1994年開(kāi)始至2001年中國(guó)加入世貿(mào)組織之前，外資行就已經(jīng)開(kāi)始在中國(guó)市場(chǎng)嘗試設(shè)立分行，但經(jīng)營(yíng)范圍僅限于外幣項(xiàng)下的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，因此，普通老百姓對(duì)于外資銀行的印象是不深刻的，因?yàn)閹缀跎婕安坏较嚓P(guān)的業(yè)務(wù)。中國(guó)加入WTO，承諾金融業(yè)5年過(guò)渡期逐步向外資開(kāi)放，5年過(guò)渡期后實(shí)施全面開(kāi)放。銀行業(yè)加速了開(kāi)放進(jìn)度，一方面，外資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大；另一方面，外資母公司也開(kāi)始嘗試以戰(zhàn)略合作者身份入股中資銀行。

2006年，國(guó)務(wù)院頒布《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》，確立了其享有“國(guó)民待遇”的權(quán)利。所謂的“國(guó)民待遇”，是指經(jīng)營(yíng)針對(duì)中國(guó)公民和企業(yè)的吸收存款、發(fā)放貸款、辦理承兌貼現(xiàn)等人民幣業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)，北京、上海、深圳等城市外資銀行的數(shù)量迅速增加，這種變化讓人印象深刻。尤其是上海，成為國(guó)際金融中心，成為金融業(yè)開(kāi)放的前沿陣地。

金融開(kāi)放是履行WTO承諾

NBD：剛才您也提到，隨著對(duì)外開(kāi)放的步伐不斷加快，金融業(yè)的開(kāi)放也是成為了我們關(guān)注的焦點(diǎn)，您認(rèn)為未來(lái)金融業(yè)的開(kāi)放會(huì)放寬到什么程度，還有那些限制？

徐洪才：首先，加強(qiáng)金融服務(wù)業(yè)的開(kāi)放是履行中國(guó)加入WTO承諾的重要體現(xiàn)。中國(guó)向來(lái)不搞單邊主義，向來(lái)積極踐行多邊主義和維護(hù)經(jīng)濟(jì)全球化。

根據(jù)過(guò)去十六七年的探索，外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入我們國(guó)內(nèi)市場(chǎng)以后，實(shí)際上是起到了“鲇魚(yú)效應(yīng)”，也激發(fā)了國(guó)內(nèi)金融改革的動(dòng)力和活力，而實(shí)踐證明，金融服務(wù)的開(kāi)放并沒(méi)有對(duì)國(guó)內(nèi)相關(guān)產(chǎn)業(yè)造成威脅。從國(guó)家金融安全的角度考慮，他們市場(chǎng)占有率份額還是比較低的，所以現(xiàn)在有條件、有基礎(chǔ)，我們就要逐步放開(kāi)，降低外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)的門檻。完全放開(kāi)后就實(shí)行國(guó)民待遇。

有人在探討外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入后風(fēng)險(xiǎn)防范的問(wèn)題，客觀來(lái)看確實(shí)存在這方面的壓力，但是，要變壓力為動(dòng)力，要看到外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防控的能力是比較強(qiáng)的，我們要學(xué)習(xí)人家的長(zhǎng)處和管理經(jīng)驗(yàn)，利用擴(kuò)大開(kāi)放的契機(jī)奮起直追，倒逼國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)制的改革和完善。

NBD：從當(dāng)前來(lái)看，金融業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放取得了巨大的進(jìn)步，但是剛剛“入世”的時(shí)候，金融業(yè)開(kāi)放也經(jīng)歷了“陣痛”，您能否談一談“入世”后金融開(kāi)放的進(jìn)程？

徐洪才：2001年我們加入世貿(mào)組織，這是一個(gè)里程碑式的事件，我們?nèi)娴馗鷩?guó)際高標(biāo)準(zhǔn)的貿(mào)易自由化、投資便利化的規(guī)則接軌，坦率地說(shuō)，也付出了巨大的努力。我們?cè)?006年就降低關(guān)稅方面已經(jīng)完成我們?nèi)胧赖某兄Z。

但是，我們也經(jīng)歷了2008年的金融危機(jī)，我們?cè)诒臼兰o(jì)初加大了銀行業(yè)的改革和開(kāi)放。主要金融機(jī)構(gòu)在海外回歸A股上市，完成了市場(chǎng)化進(jìn)程。在經(jīng)歷金融危機(jī)過(guò)程中我們歷經(jīng)了一系列的“陣痛”，資本體系、金融市場(chǎng)、銀行都經(jīng)受了考驗(yàn)。在這個(gè)過(guò)程中，我們的外國(guó)市場(chǎng)也是在漸進(jìn)式地開(kāi)放。

但是，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期不懈的努力，我們不僅從陣痛中走出來(lái)，而且走向“遍地開(kāi)花”。金融機(jī)構(gòu)走出去大量布點(diǎn)，人民幣的國(guó)際化、人民幣的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)經(jīng)歷了兩輪嘗試，現(xiàn)在也是形成了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)體系。在未來(lái)幾年，我們的銀行、證券、保險(xiǎn)相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)外資的持股比例也要逐步放開(kāi)。

未來(lái)不止步于履行WTO承諾

NBD：近期，首部《中國(guó)與世界貿(mào)易組織》白皮書(shū)對(duì)外公布，稱自2001年加入世貿(mào)組織以來(lái)，經(jīng)歷了從參與者到維護(hù)者再到貢獻(xiàn)者的三個(gè)階段。能否結(jié)合自身經(jīng)歷談?wù)勅齻€(gè)階段的一些變化或者故事？

徐洪才：中國(guó)加入世界貿(mào)易組織是融入經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)程，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)的全球化，世界經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，離不開(kāi)十三億人口的中國(guó)，中國(guó)不參與的話這個(gè)效果會(huì)大打折扣。

剛剛加入世貿(mào)組織肯定是一個(gè)學(xué)習(xí)的過(guò)程，我們一方面要學(xué)習(xí)新的規(guī)則，另一方面要打破舊的規(guī)則。比如對(duì)于外資銀行的進(jìn)入，我們也曾抱有懷疑的態(tài)度，金融業(yè)的開(kāi)放，能夠開(kāi)放到什么程度，我們也沒(méi)有形成準(zhǔn)確的概念。我本人當(dāng)時(shí)也在金融機(jī)構(gòu)工作，這方面的印象很深刻。

但是，入世以后，我們很快就從一個(gè)參與者轉(zhuǎn)變?yōu)橥苿?dòng)者或者是貢獻(xiàn)者，此前，我國(guó)推出了四萬(wàn)億的基礎(chǔ)設(shè)施投融資，實(shí)際上是拉動(dòng)了中國(guó)經(jīng)濟(jì)和世界經(jīng)濟(jì)。在那兩年，我們對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)從增量上達(dá)到了50%以上。最近幾年我們依然保持為世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出貢獻(xiàn)大概在30%左右，而且成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體。而且在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中我們也解決了兩億人口脫貧的問(wèn)題，這為聯(lián)合國(guó)千年發(fā)展目標(biāo)做出了巨大貢獻(xiàn)。

NBD：中國(guó)入世開(kāi)啟了對(duì)外開(kāi)放的里程碑，而十九大以后，我們對(duì)外開(kāi)放又進(jìn)入到一個(gè)新階段，如何評(píng)價(jià)未來(lái)中國(guó)改革開(kāi)放的進(jìn)程？

徐洪才：這是一個(gè)比較宏觀的話題。從我自身來(lái)看，2001年之前，出一趟國(guó)都很不容易。人們的思維，包括政策都是相對(duì)比較閉塞的。而如今，我們足不出戶，就能通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買到世界各國(guó)的商品，能夠通過(guò)社交網(wǎng)站認(rèn)識(shí)到國(guó)外的朋友，能夠通過(guò)人民幣實(shí)行跨境支付。這種微觀的變化也能夠驗(yàn)證中國(guó)對(duì)外開(kāi)放的進(jìn)程。

從另一個(gè)層面來(lái)看，入世17年以來(lái)，我們不僅在履行WTO的承諾，也簽署了幾十個(gè)FTA協(xié)議，希望推動(dòng)開(kāi)放型的亞洲經(jīng)濟(jì)、世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展。沿著“一帶一路”輻射全球，推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的一體化。

我們?cè)趤喬貐^(qū)積極參與RCEP的談判，包括中日韓的FTA的談判。最終我們是想推進(jìn)亞太自貿(mào)區(qū)的建設(shè)。我們加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)立法工作，提高違法違規(guī)的侵權(quán)成本。我們推進(jìn)自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)，在海南設(shè)立自由貿(mào)易港。我們成為世界上第一個(gè)舉辦進(jìn)口博覽會(huì)的國(guó)家。這一切充分說(shuō)明，我們不會(huì)止步于履行WTO的承諾，而是讓經(jīng)濟(jì)朝著更加高質(zhì)量、高水平的方向發(fā)展。

與此同時(shí)，我們也有一些工作需要進(jìn)一步完善，我們要參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，還是要首先增強(qiáng)自己的創(chuàng)新能力。企業(yè)在降成本方面，我認(rèn)為還要繼續(xù)努力，另外我們也要貫徹新發(fā)展理念，尤其是在“一帶一路”國(guó)際社會(huì)方面，我們要樹(shù)立一個(gè)好的口碑。另外就是在環(huán)境保護(hù)方面，我們需要擯棄“先發(fā)展后治理”的發(fā)展理念。

中國(guó)入世對(duì)于解決和處理國(guó)際經(jīng)貿(mào)摩擦，通過(guò)WTO爭(zhēng)端機(jī)制解決問(wèn)題具有非常重要的意義，與此同時(shí)，作為世界上最大的貨物貿(mào)易國(guó)，中國(guó)一直堅(jiān)定支持世貿(mào)組織規(guī)則，全面實(shí)踐其爭(zhēng)端解決理念，對(duì)這一機(jī)制的有效運(yùn)轉(zhuǎn)發(fā)揮著不可替代的作用。作為世貿(mào)組織規(guī)則的遵守者，中國(guó)一直通過(guò)貿(mào)易爭(zhēng)端解決機(jī)制解決與其他成員存在的經(jīng)貿(mào)爭(zhēng)議。通過(guò)應(yīng)訴與起訴，中國(guó)對(duì)世貿(mào)組織爭(zhēng)端解決機(jī)制的支持有目共睹。截至目前，中國(guó)在WTO被其他成員起訴的案件42起，起訴其他成員的案件17起，作為利益相關(guān)第三方，參與了149起案例。在中國(guó)被訴的42起案件里面，有33起已結(jié)案。