每經記者｜張壽林    每經編輯｜王可然    

9月14日，中國人民銀行、中華人民共和國公安部、國家外匯管理局等三部門聯(lián)合發(fā)布提示，近期，一些網(wǎng)絡平臺非法從事外匯按金（也稱外匯保證金，一般指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴大的投資金額范圍內進行外匯交易）活動，嚴重擾亂金融秩序，造成社會公眾財產損失，影響惡劣，存在較大風險隱患。

上述提示指出，目前，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局及其分支機構未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業(yè)務。

根據(jù)《關于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》（證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號），凡未經批準的機構擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為；客戶（單位和個人）委托未經批準的機構進行外匯按金交易（無論以外幣或人民幣作保證金）的，也屬違法行為。

監(jiān)管部門提示，請社會公眾充分認識從事外匯按金活動的危害，提高風險防范意識和能力，謹防因交易違法造成財產損失。

《每日經濟新聞》記者注意到，8月31日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會已對此發(fā)布過提示。

值得一提的是，近日，國家外匯管理局總會計師孫天琦在出席一場峰會活動時介紹，從國家外匯管理局實際經驗看，跨境非法金融活動涉及兩個方向。一個是從境外到境內。比如境外公司通過互聯(lián)網(wǎng)平臺跨境在我國提供外匯保證金交易，保證金交易在我們國家目前是禁止的；比如通過互聯(lián)網(wǎng)平臺在我國進行ICO交易；又比如，境內公司在境外設立一個公司，披著“洋皮”然后返程通過互聯(lián)網(wǎng)向國內提供金融服務。 另一個是境內到境外。一些境內機構通過互聯(lián)網(wǎng)在境外開展現(xiàn)金貸交易。

從違法違規(guī)角度看，孫天琦表示，跨境非法金融活動的其中一類就是以交易之名掩蓋違法犯罪之實，在我國境內提供外匯保證金交易的平臺實際上是非法集資詐騙。