2018年資管新規(guī)的出臺重新規(guī)范了財富管理行業(yè)秩序，在打破剛兌的政策導(dǎo)向下，整個財富管理產(chǎn)品供給端迎來調(diào)整，與此同時，居民的財富管理觀念也隨之發(fā)生變化，配置需求從原先單一的比價模式向兼顧風(fēng)險與收益的多元配置模式轉(zhuǎn)變。

平安證券分析稱，在資管新規(guī)出臺之前，財富管理市場處于1.0時代，而資管新規(guī)的出臺推動財富管理行業(yè)進(jìn)入了2.0時代，也真正意義上開啟了居民財富管理多元化配置的時代。

“2.0時代是一個以權(quán)益投資為主導(dǎo)、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)為核心、機(jī)構(gòu)投研實力為依托的市場競爭體系。”有業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)下需要投顧新能力，面對中國高凈值人群和財富規(guī)模的迅速成長，資本市場成為當(dāng)前居民財富的主要流向。新經(jīng)濟(jì)常態(tài)下，人們也越來越認(rèn)識到財富管理、資產(chǎn)配置的重要性，如何更好地為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置也成為財富管理機(jī)構(gòu)不斷探索的課題。

恒天財富作為老牌財富管理平臺，從資管新規(guī)出臺之時就看到了財富管理行業(yè)發(fā)展的新趨勢，并率先開啟轉(zhuǎn)型之路，從以銷售為導(dǎo)向的經(jīng)營模式向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”模式全面轉(zhuǎn)型，在豐富產(chǎn)品貨架、提升運(yùn)營管理能力、加強(qiáng)資產(chǎn)配置能力等方面全面布局發(fā)力。

“資管新規(guī)頒布后，我們意識到一個新的時代已經(jīng)到來了，需要去探索新的發(fā)展路徑。”恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌表示，面對權(quán)益資產(chǎn)時代的到來，恒天財富識變應(yīng)變求變，積極轉(zhuǎn)型，為滿足客戶需求而不懈努力，在豐富產(chǎn)品貨架、提升運(yùn)營管理能力、升級企業(yè)文化等方面全面發(fā)力，要做時代的財富管理者。

求新求變 緊隨時代大趨勢

自2011年成立以來，恒天財富至今已發(fā)展十余年，同樣也見證了中國居民財富需求的變遷。

首先，隨著國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民的財富值快速增長，可支配收入和金融資產(chǎn)不斷增加，據(jù)艾瑞咨詢的行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計到2023年國內(nèi)個人可投資金融資產(chǎn)有望達(dá)到243萬億元人民幣；其次，居民財富的資產(chǎn)配置逐步多元化，從依賴存款、銀行理財?shù)裙淌疹惍a(chǎn)品往多元化投資方向發(fā)展，保險、股票等占比提升，居民甚至開始通過基金等方式參與到資本市場建設(shè)。

“居民財富配置已經(jīng)從過去的買房、買信托到現(xiàn)在的增加權(quán)益資產(chǎn)比例，這一趨勢非常明顯。”周斌認(rèn)為，中國財富管理市場正在發(fā)生趨勢性改變。這種趨勢主要表現(xiàn)在兩方面：家庭財富中的實物資產(chǎn)比例在下降，金融資產(chǎn)比例在提升，而增加的金融資產(chǎn)中，以股票和基金為代表的權(quán)益資產(chǎn)的占比在快速上升；投資者從單純追求財富的增長，轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在更多追求財富的保值增值，同時開始在養(yǎng)老、財富傳承等維度有所思考和布局。

而趨勢改變的背后，是居民投資理財方向選擇的改變和國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的根本性轉(zhuǎn)變共同作用的結(jié)果?；趯π袠I(yè)發(fā)展趨勢變革的深度理解，恒天財富自2019年起便著手轉(zhuǎn)型，開始將經(jīng)營模式變革為“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”的“買方”模式，在豐富產(chǎn)品貨架、提升運(yùn)營管理能力、加強(qiáng)資產(chǎn)配置能力等方面全面布局發(fā)力。

2020年，恒天財富接著提出“四大驅(qū)動力”來積極踐行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，分別是人才驅(qū)動、產(chǎn)品驅(qū)動、科技驅(qū)動、品牌驅(qū)動，旨在通過數(shù)字化與傳統(tǒng)服務(wù)的垂直交互整合，推動資產(chǎn)配置流程的創(chuàng)新和應(yīng)用，著力構(gòu)建新財富管理時代的獨立服務(wù)平臺；2021年，在“以客戶為中心投顧驅(qū)動”的全新業(yè)務(wù)模式主導(dǎo)下，恒天財富在產(chǎn)品管理、投研投顧、客戶經(jīng)營、銷售管理四大平臺能力建設(shè)上，持續(xù)投入，全面轉(zhuǎn)型。

具體來看，投研方面，恒天財富建立了CIO辦公室，持續(xù)輸出資產(chǎn)配置的投研觀點，構(gòu)建資產(chǎn)配置模型，加強(qiáng)投研大腦對于資產(chǎn)配置的指引作用；專家團(tuán)隊建設(shè)上，重磅推出“1+N”專家服務(wù)，每一位客戶都由1位專屬理財師和N位內(nèi)外部專家共同進(jìn)行服務(wù)。

“恒天轉(zhuǎn)型的總體目標(biāo)只有一句話：就是要持續(xù)去為客戶創(chuàng)造價值。”周斌先生堅定說道。截至2021年11月底，恒天財富累計成交高凈值客戶數(shù)13.36萬名，累計獲得國際、國內(nèi)多種榮譽(yù)獎項達(dá)229項，全國員工人數(shù)超過6400人。

在最近中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的2021年三季度基金代銷機(jī)構(gòu)公募基金保有規(guī)模前100家排名中，恒天財富旗下子公司恒天基金（全稱：北京恒天明澤基金銷售有限公司）排名第60位，較一季度、二季度上升6個位次。

回顧兩年轉(zhuǎn)型之路，恒天財富交上了一份圓滿的答卷。如今的恒天財富已經(jīng)形成多元的股權(quán)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)大的股東支持、團(tuán)結(jié)奮斗的團(tuán)隊、深厚廣博的客戶基礎(chǔ)、全譜系的產(chǎn)品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。“這些能力是我們在由弱變強(qiáng)、由小變大的過程中形成的生存發(fā)展能力，未來也必將支持恒天財富去尋求企業(yè)發(fā)展的持續(xù)成功。”周斌介紹稱，這六項核心競爭能力的背后，是恒天財富長期秉持的兩大經(jīng)營理念：一是穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險意識；二是以客戶為中心、創(chuàng)造價值的變革意識。

不忘初心 為美好生活服務(wù)

對于恒天財富來說，這六大競爭力是其在財富管理行業(yè)的立足之本，而對于消費(fèi)者而言，這六大競爭力就是更健全的產(chǎn)品種類、更優(yōu)異的投顧服務(wù)、更完善的風(fēng)控體系和更個性化的資產(chǎn)配置計劃。

據(jù)悉，經(jīng)過2年多的轉(zhuǎn)型升級與積累，恒天財富在構(gòu)建全品類的資產(chǎn)配置方案方面下足功夫，其冠軍100TM產(chǎn)品管理體系為客戶的資產(chǎn)配置提供堅實支撐；其專家團(tuán)隊足以讓每一位客戶都擁有一位專屬理財師和N位內(nèi)外部專家服務(wù)；其資產(chǎn)配置工具“配置大師”，能為客戶進(jìn)行財富體檢、提供配置方案、定期進(jìn)行賬戶檢視，實現(xiàn)全生命周期的配置和服務(wù)；其財富私享俱樂部——恒樂匯，可以讓客戶體驗到從財富管理到品質(zhì)生活全方位陪伴。“本著分業(yè)持牌、獨立經(jīng)營、協(xié)同發(fā)展的合規(guī)經(jīng)營要求，我們不同的牌照下經(jīng)營不同的業(yè)務(wù)，但同時又站在客戶角度，為客戶開展全面的資產(chǎn)配置服務(wù)。”

“企業(yè)存在的意義，就是要為客戶去持續(xù)地創(chuàng)造價值，創(chuàng)造價值的前提是要不斷推陳出新，去迭代最好的服務(wù)，最好的產(chǎn)品。”周斌說到。而成功的產(chǎn)品和服務(wù)，如同到了一家優(yōu)秀的餐廳“閉著眼點、道道都好吃”。周斌表示，恒天財富正努力打造這樣的服務(wù)，未來希望客戶在恒天財富能夠感受到“閉著眼點、道道都好吃”的投資服務(wù)體驗。

周斌肯定了恒天財富轉(zhuǎn)型兩年來所取得了階段性的成果，但是在其眼中，恒天財富的轉(zhuǎn)型還遠(yuǎn)遠(yuǎn)未結(jié)束，甚至可以說是剛剛開始。原證監(jiān)會主席尚福林在第四屆金家?guī)X財富管理論壇上所言，要實現(xiàn)財富效用最大化，財富管理市場要聚焦三大使命：服務(wù)人民美好生活向往；服務(wù)社會全面轉(zhuǎn)型；服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

在這三大使命的引導(dǎo)下，恒天財富也升級推出了新的使命。在新財富管理階段，恒天財富的使命是“通過專業(yè)能力與金融科技的融合創(chuàng)新，定位買方投資顧問，提供資產(chǎn)配置服務(wù)，為客戶創(chuàng)造價值，實現(xiàn)財富夢想。”周斌在公開演講中表示：恒天財富堅決全面轉(zhuǎn)型，向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”模式全面提升。

“無論是過去還是現(xiàn)在，還是在更遠(yuǎn)的未來，恒天財富會始終以不斷創(chuàng)新去捍衛(wèi)以客戶為中心的初心。”周斌面臨即將到來的2022年，表示將會堅持做好兩件事：搭建市場一流產(chǎn)品平臺，不斷追求產(chǎn)品品類全、客戶購買體驗好、投后陪伴服務(wù)優(yōu)；提供專業(yè)金融咨詢服務(wù)，真正以客戶的需求為中心出發(fā)，提供專業(yè)的資產(chǎn)配置建議。

不忘初心，牢記使命。恒天財富表示，將通過合規(guī)化經(jīng)營、精細(xì)化管理和專業(yè)化服務(wù)，落實服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的責(zé)任，持續(xù)打造有競爭力的多元化產(chǎn)品體系，不斷提升投研能力、產(chǎn)品篩選能力、理財師專業(yè)能力和客戶體驗，為高凈值人士提供更好的服務(wù)，創(chuàng)造更多的價值，成為其實現(xiàn)美好生活的創(chuàng)造者和財富守護(hù)者。文/涵雁