近日，經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、公安部、中國人民銀行、市場監(jiān)管總局、金融監(jiān)管總局、國家網(wǎng)信辦、國家外匯局等八部門聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動實施方案》（以下簡稱《整治方案》）。中國證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《整治方案》回答了記者提問。

一、《整治方案》出臺的背景是什么？

境外證券期貨基金經(jīng)營機構(gòu)（以下簡稱境外機構(gòu)）未經(jīng)批準(zhǔn)，利用境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體在境內(nèi)招攬客戶，并通過網(wǎng)站、應(yīng)用程序（APP）向境內(nèi)投資者提供境外股票等開戶、交易服務(wù)，嚴(yán)重擾亂我國金融市場秩序，危害投資者合法權(quán)益。2022年12月30日，中國證監(jiān)會依法開展對境外機構(gòu)非法跨境經(jīng)營的整治工作，禁止境外機構(gòu)違法招攬境內(nèi)投資者及為其開立新賬戶。對整治中出現(xiàn)的個別境外機構(gòu)規(guī)避整治要求、變相非法展業(yè)問題，中國證監(jiān)會及時采取措施，遏制了相關(guān)風(fēng)險蔓延勢頭。

為建立健全防范和打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動長效機制，強化源頭治理、標(biāo)本兼治，切實維護金融市場秩序和投資者合法權(quán)益，中國證監(jiān)會等八部門在總結(jié)前期整治工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上制定了《整治方案》。與前期整治工作相比，本次整治更加突出全鏈條治理，取締要求覆蓋營銷招攬、開戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，嚴(yán)禁境外機構(gòu)以任何形式在境內(nèi)非法提供開戶和交易服務(wù)，并設(shè)置2年集中整治期清理非法存量業(yè)務(wù)，堅決將此類非法跨境經(jīng)營活動逐出境內(nèi)市場。更加突出部際央地協(xié)作和跨境監(jiān)管合作，整治措施覆蓋證券監(jiān)管、外匯管理、銀行監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)管理、犯罪打擊等多個領(lǐng)域，全面提升整治工作成效。

二、《整治方案》對境外機構(gòu)相關(guān)跨境經(jīng)營活動如何定性？

根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，境外機構(gòu)未經(jīng)國務(wù)院證券期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，直接或通過其關(guān)聯(lián)、合作主體在境內(nèi)開展證券期貨基金業(yè)務(wù)，構(gòu)成非法經(jīng)營活動。實踐中，境外機構(gòu)跨境經(jīng)營以證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為主，具體包括營銷招攬、開戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。境外機構(gòu)及相關(guān)境內(nèi)主體未取得境內(nèi)證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)，在境內(nèi)從事上述任一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，均構(gòu)成非法證券經(jīng)營活動。據(jù)此，非法跨境經(jīng)營境外機構(gòu)及協(xié)助其非法跨境經(jīng)營的境內(nèi)相關(guān)主體均納入整治范圍。此外，對相關(guān)主體在跨境經(jīng)營和投資活動中違反《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國個人信息保護法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規(guī)規(guī)定的行為，也一并納入整治范圍。

三、《整治方案》明確的整治對象有哪些？

一是非法跨境經(jīng)營證券期貨基金業(yè)務(wù)活動的境外機構(gòu)。二是協(xié)助境外機構(gòu)非法跨境經(jīng)營的境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體，以及招攬、指導(dǎo)境內(nèi)投資者證券期貨開戶并牟利的境內(nèi)非法中介。三是在境內(nèi)違法違規(guī)發(fā)布營銷信息、非法提供證券期貨開戶等交易服務(wù)的網(wǎng)站、APP等互聯(lián)網(wǎng)平臺，以及非法發(fā)布開戶教程、經(jīng)驗分享等信息的境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)自媒體。

四、《整治方案》提出了哪些具體整治要求？

一是禁止境外機構(gòu)在境內(nèi)非法開展證券期貨基金業(yè)務(wù)相關(guān)營銷招攬活動，包括在境內(nèi)運營網(wǎng)站及交易軟件、發(fā)布營銷信息、推送投資資訊、開展返利營銷活動、宣傳推介和誘導(dǎo)認(rèn)購境外股票等。禁止互聯(lián)網(wǎng)平臺在境內(nèi)為境外機構(gòu)非法跨境經(jīng)營提供營銷宣傳、證券期貨開戶通道等便利。禁止網(wǎng)絡(luò)自媒體賬號在境內(nèi)發(fā)布相關(guān)推介引流信息。二是禁止境外機構(gòu)在境內(nèi)提供非法證券期貨基金業(yè)務(wù)相關(guān)開戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等交易服務(wù)，包括通過網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)器等跨境接收和傳輸開戶申請及交易指令等。禁止任何單位和個人指導(dǎo)或協(xié)助境內(nèi)投資者違規(guī)開戶。三是禁止境內(nèi)相關(guān)主體協(xié)助境外機構(gòu)違法開展?fàn)I銷活動、非法提供交易服務(wù)，以及為境外機構(gòu)非法跨境經(jīng)營提供網(wǎng)站、交易軟件開發(fā)運營、客戶服務(wù)等支持服務(wù)。四是設(shè)置2年集中整治期清理非法存量業(yè)務(wù)。集中整治期內(nèi)，禁止境外機構(gòu)為存量投資者在境內(nèi)非法提供買入交易、轉(zhuǎn)入資金等服務(wù)，只允許單向賣出交易并轉(zhuǎn)出資金。集中整治期滿后，境外機構(gòu)要全面關(guān)停境內(nèi)網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)器，禁止為存量投資者在境內(nèi)非法提供交易等服務(wù)。

五、《整治方案》提出了哪些工作措施？

一是全面開展監(jiān)測排查，二是強化互聯(lián)網(wǎng)平臺和信息清理，三是加強境外機構(gòu)等約談督促，四是開展重點案件調(diào)查處罰，五是堅決處置非法跨境經(jīng)營活動及其主體，六是加強相關(guān)跨境證券期貨基金投資管理，七是強化跨境監(jiān)管協(xié)作，八是保護投資者合法權(quán)益，九是做好政策宣傳引導(dǎo)，十是完善監(jiān)管制度，引導(dǎo)合規(guī)投資。其中，中國證監(jiān)會牽頭開展非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動綜合整治工作。金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)金融消費者保護、境內(nèi)銀行機構(gòu)監(jiān)管相關(guān)工作。中國人民銀行負(fù)責(zé)運用反洗錢系統(tǒng)配合開展有關(guān)工作。國家外匯局負(fù)責(zé)外匯管理相關(guān)工作。市場監(jiān)管總局負(fù)責(zé)依法加強境內(nèi)相關(guān)經(jīng)營主體登記監(jiān)管，會同有關(guān)部門依法加強對相關(guān)廣告活動的監(jiān)管。國家網(wǎng)信辦負(fù)責(zé)加強網(wǎng)絡(luò)涉非信息治理處置。工業(yè)和信息化部負(fù)責(zé)依法處置經(jīng)金融管理部門認(rèn)定的違法違規(guī)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。公安部負(fù)責(zé)查處非法經(jīng)營等經(jīng)濟犯罪活動。地方人民政府落實防范打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動的屬地責(zé)任。

六、《整治方案》如何保障投資者合法權(quán)益？

投資者通過非法渠道開展境外投資，由此產(chǎn)生的糾紛或損失，將難以得到境內(nèi)法律的充分保障和救濟。本次整治工作的主要出發(fā)點是通過嚴(yán)打非法經(jīng)營活動保護投資者合法權(quán)益，投資者的財產(chǎn)安全不受整治影響?！墩畏桨浮访鞔_以下措施保障存量投資者合法權(quán)益。一是設(shè)置2年集中整治期分階段停止境外機構(gòu)相關(guān)境內(nèi)服務(wù)。二是要求境外機構(gòu)做好與在境內(nèi)受整治措施影響的投資者的溝通聯(lián)系及其賬戶處置安排，保障客戶財產(chǎn)安全。三是開展跨境證券期貨基金活動的宣傳教育，指導(dǎo)金融機構(gòu)做好投資者風(fēng)險警示。四是協(xié)調(diào)推動境外金融監(jiān)管部門督促境外機構(gòu)采取措施保障境內(nèi)投資者財產(chǎn)安全，妥善處理投資者投訴。五是引導(dǎo)境內(nèi)投資者通過港股通、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）及跨境理財通等合法渠道開展境外投資。

在此提醒廣大投資者，要充分認(rèn)識境外機構(gòu)相關(guān)跨境展業(yè)活動的非法性及危害性，務(wù)必選擇合法渠道開展境外投資。