P2P整頓大潮已進(jìn)入退繳非法所得環(huán)節(jié)，而追繳主體、追繳范圍該如何界定？從多份警方通報(bào)中可窺一二。

12月2日晚間，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局在官方微信公號(hào)發(fā)布了多個(gè)有關(guān)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的情況通報(bào)，告誡“錢(qián)富通”“投之家”等平臺(tái)涉案的工作人員，應(yīng)主動(dòng)將在公司工作期間獲得的獎(jiǎng)金、提成、傭金等非法所得全額退繳。

而在11月下旬，備受關(guān)注的“人人愛(ài)家金融”特大非法集資案也有了最新進(jìn)展，杭州公安局下城區(qū)分局此前發(fā)布公告，要求該公司涉嫌非法集資的員工將自己工作期間的工資、提成、獎(jiǎng)金等費(fèi)用全額退繳。

不管是杭州公安還是深圳公安，在通報(bào)中引用的表述均為“涉案工作人員”，那么除了核心層、管理層和骨干人員等，普通的員工是否也應(yīng)該被追繳？上述三份通報(bào)中，深圳警方將追繳范圍界定為“獎(jiǎng)金、提成、傭金”，而杭州警方則將工資也包括在追繳范圍內(nèi)。追繳范圍究竟如何界定？

一場(chǎng)爆雷P2P的“討薪記”就此開(kāi)幕。

“錢(qián)富通”、“投之家”等多家爆雷平臺(tái)被追繳獎(jiǎng)金提成

12月2日，深圳警方通報(bào)了“錢(qián)富通”“投之家”等多個(gè)平臺(tái)的最新情況。

錢(qián)富通：涉案工作人員，應(yīng)全額退繳獎(jiǎng)金、提成、傭金等非法所得

其中，錢(qián)富通涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展工作，深圳納某公司回款50萬(wàn)元，“錢(qián)富通”平臺(tái)員工退回非法所得總計(jì)31萬(wàn)余元。目前?？钯~戶回款總計(jì)306.11萬(wàn)元。

據(jù)悉，11月4日，深圳市南山區(qū)檢察院依法批捕犯罪嫌疑人楊某濤、丁某、毛某智、黃某等人。公安機(jī)關(guān)已于近日對(duì)陳某紅、王某然、余某麗等7名犯罪嫌疑人依法向深圳市南山區(qū)檢察院提請(qǐng)逮捕。公安機(jī)關(guān)派員出差江西、湖北等地，調(diào)取涉案銀行賬戶134個(gè)，進(jìn)一步追查資金去向；同時(shí)，查找案件相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查取證，對(duì)7名相關(guān)人員制作筆錄和提取證據(jù)。公安機(jī)關(guān)已經(jīng)查封和凍結(jié)商品房、廠房、股權(quán)等資產(chǎn)。

深圳市公安局南山分局敦促各借款方和個(gè)人及時(shí)履行還款義務(wù)，盡快歸還借款至錢(qián)富通專案待收款專戶。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)再次敦促錢(qián)富通涉案工作人員，應(yīng)主動(dòng)將在公司工作期間所得獎(jiǎng)金、提成、傭金等非法所得全額退繳至錢(qián)富通專案待收款專戶，追繳后主動(dòng)到案說(shuō)明情況，爭(zhēng)取從輕、從寬處理。

投之家：工作人員，應(yīng)全額退繳獎(jiǎng)金、提成、傭金等非法所得

與此同時(shí)，深圳市公安局南山分局同日還發(fā)布《關(guān)于“投之家”平臺(tái)案件的情況通報(bào)》稱，深圳市公安局南山分局持續(xù)加大對(duì)深圳投之家金融信息服務(wù)有限公司（“投之家”平臺(tái)）涉嫌集資詐騙案的偵辦力度。通報(bào)稱，案件資金歸集賬戶：投之家專案保證金專戶共歸集資金20902萬(wàn)元。

公安機(jī)關(guān)告誡投之家工作人員，自通報(bào)發(fā)布之日起，應(yīng)主動(dòng)將在公司工作期間獲得的獎(jiǎng)金、提成、傭金等非法所得全額退繳至投之家專案保證金專戶中。

人人愛(ài)家金融：涉嫌非法集資員工，應(yīng)全額退繳工資、提成、獎(jiǎng)金等費(fèi)用

此前備受關(guān)注的“人人愛(ài)家金融”特大非法集資案在11月下旬也有了最新進(jìn)展，杭州公安局下城區(qū)分局此前發(fā)布公告，要求該公司涉嫌非法集資的員工將自己工作期間的工資、提成、獎(jiǎng)金等費(fèi)用全額退繳。

據(jù)悉，杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司（“人人愛(ài)家金融”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)）案件事發(fā)在去年年中，在社會(huì)上引起重大關(guān)注。該案造成3萬(wàn)多投資人經(jīng)濟(jì)損失，未兌付金額約31億元。

爭(zhēng)議一：哪些員工需要退繳？

對(duì)于哪些員工應(yīng)退繳在公司工作期間所得，以及退繳范圍界定，備受爭(zhēng)議。

據(jù)澎湃新聞此前的報(bào)道稱，尚公律師事務(wù)所高級(jí)合伙人趙志東律師認(rèn)為，不管是杭州公安還是深圳公安，在通報(bào)中引用的表述均為“涉案工作人員”，那么除了上述提到的核心層、管理層和骨干人員等，普通的員工是否也應(yīng)該被追繳取決于員工是否預(yù)知或明知公司涉嫌非法集資犯罪并為其提供幫助。

趙志東表示，普通員工是否應(yīng)退繳，有兩種情況，第一種，如果是核心部門(mén)的員工，如運(yùn)營(yíng)部、產(chǎn)品研發(fā)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部等。如果說(shuō)這些核心部門(mén)的工作人員不知道公司的運(yùn)營(yíng)模式涉嫌違法，很難讓人信服。

“運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)拉投資，產(chǎn)品研發(fā)部一般負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)金融產(chǎn)品，風(fēng)控部負(fù)責(zé)產(chǎn)品上線前的風(fēng)險(xiǎn)分析和后續(xù)催收，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)公司賬務(wù)。如果不知道自己公司運(yùn)營(yíng)模式涉嫌違法，請(qǐng)問(wèn)運(yùn)營(yíng)部是怎么跟投資者介紹自己平臺(tái)的？研發(fā)部是怎么設(shè)計(jì)出年化率40%、50%的產(chǎn)品的？風(fēng)控部連真標(biāo)假標(biāo)都分不出來(lái)是怎么做的風(fēng)險(xiǎn)防控的？”趙志東說(shuō)。

若是公司的后勤部門(mén)工作，如行政、司機(jī)、保潔等。他們是公司的邊緣員工，日常就負(fù)責(zé)端茶倒水、開(kāi)車開(kāi)門(mén)等工作，一般來(lái)說(shuō)很難知道公司開(kāi)展業(yè)務(wù)是否經(jīng)過(guò)了審批，也很難知道公司的財(cái)務(wù)往來(lái)情況。所以，對(duì)于這一類員工的收入，趙志東認(rèn)為不應(yīng)納入被追繳之列。

爭(zhēng)議二：追繳范圍如何界定？

上述三份通報(bào)中，深圳警方將追繳范圍界定為“獎(jiǎng)金、提成、傭金”，而杭州警方則將工資也包括在追繳范圍內(nèi)。追繳范圍究竟如何界定？

據(jù)澎湃新聞采訪報(bào)道，一位不愿具名的資深法律從業(yè)者表示，我國(guó)刑法規(guī)定，公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中有權(quán)依法追繳贓款。但對(duì)公司的員工追繳其獎(jiǎng)金、提成、傭金，一般應(yīng)該是在認(rèn)定其已經(jīng)涉嫌共同犯罪并已立案的情況下才能作為非法所得予以追繳，而且最終應(yīng)當(dāng)由法院來(lái)認(rèn)定是否屬于犯罪的非法所得。

趙志東認(rèn)為，獎(jiǎng)金、提成、傭金具有獎(jiǎng)勵(lì)性質(zhì)，要想取得這些獎(jiǎng)勵(lì)必然需深入開(kāi)展P2P平臺(tái)的相關(guān)業(yè)務(wù)，大概率實(shí)施了非法集資行為或幫助行為。因此該部分金額應(yīng)予以追繳不存在異議。但是工資是用人單位依據(jù)《勞動(dòng)法》等相關(guān)法律法規(guī)對(duì)員工的勞動(dòng)支付的報(bào)酬，性質(zhì)特殊，因此，本問(wèn)題的核心在于涉案工作人員的工資是否屬于違法所得。目前有兩種說(shuō)法。

第一種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)追繳。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》第十一條第一款規(guī)定，涉案工作人員為公司提供勞動(dòng)，公司具有向員工支付報(bào)酬的義務(wù)，因此也可以認(rèn)定為一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，符合第一款的追繳條件。因此應(yīng)當(dāng)追繳。

第二種觀點(diǎn)認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)追繳工資。理由是2014年《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中只規(guī)定了：“向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金……向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。”其中并沒(méi)有提到“工資”。另外，如果認(rèn)定了屬于單位犯罪，那么處罰對(duì)象為單位及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，其他員工不應(yīng)為單位的過(guò)錯(cuò)“買(mǎi)單”。

趙志東認(rèn)為，第二種觀點(diǎn)有明顯的邏輯漏洞。“既然從公眾手中吸收的資金都屬于違法所得，那么無(wú)論這筆錢(qián)用在何處都不會(huì)改變其‘贓款贓物’的性質(zhì)。另外，如果工資不在追繳之列，那犯罪分子將工資大幅提高，不再單獨(dú)設(shè)立傭金和提成，不就完美規(guī)避了追繳風(fēng)險(xiǎn)嗎？這顯然不符合立法本意。因此我認(rèn)為，涉案工作人員的工資也應(yīng)退繳。”他說(shuō)。

P2P轉(zhuǎn)型小貸公司方案出爐

近一個(gè)月以來(lái)，監(jiān)管信號(hào)密集釋放，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)分類處置進(jìn)入新階段。

12月2日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)官方微信發(fā)布消息稱，P2P試點(diǎn)日趨明朗，部分機(jī)構(gòu)將通過(guò)持牌的方式納入監(jiān)管。

券商中國(guó)記者注意到，目前監(jiān)管部門(mén)或?qū)⒚鞔_P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)持牌經(jīng)營(yíng)的方向，合規(guī)的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)已經(jīng)啟動(dòng)納入監(jiān)管的程序。

在此之前，互金專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦、網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（下稱83號(hào)文）已經(jīng)為小貸轉(zhuǎn)型提出了明確的要求和時(shí)間期限。

據(jù)記者了解到，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為小貸公司的期限，原則上不超過(guò)1年；存量業(yè)務(wù)規(guī)模在50億元以上且借款期限大部分在1年以上的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，轉(zhuǎn)型期限原則上不超過(guò)2年，自地方金融監(jiān)管部門(mén)出具臨時(shí)牌照批復(fù)文件之日起算，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)在轉(zhuǎn)型期限內(nèi)完成存量網(wǎng)貸業(yè)務(wù)清零并按規(guī)定完成相關(guān)整改，擬轉(zhuǎn)型為金國(guó)經(jīng)營(yíng)的小貸公司的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)還應(yīng)具備符合條件的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，臨時(shí)牌照方可更換為正式牌照。

在注冊(cè)資本方面，83號(hào)文指出，擬轉(zhuǎn)型網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)設(shè)立的單一省級(jí)區(qū)域經(jīng)營(yíng)的小貸公司的注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元，且出資形式應(yīng)為貨幣。而全國(guó)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司的注冊(cè)資本不低于10億元，且首期實(shí)繳貨幣資本不低于5億元，且首期實(shí)繳貨幣資本還應(yīng)同時(shí)滿足不低于轉(zhuǎn)型時(shí)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)借貸余額1/10的要求。

此外，在時(shí)間節(jié)點(diǎn)上，各地應(yīng)在2019年11月底前啟動(dòng)轉(zhuǎn)型試點(diǎn)工作，2019年12月底前各地完成轉(zhuǎn)型試點(diǎn)工作要求的轉(zhuǎn)型準(zhǔn)備工作，2020年1月底前各地完成小貸公司臨時(shí)牌照的審批工作。

最新數(shù)據(jù)顯示，在平臺(tái)清退的大背景下，P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量繼續(xù)大幅度下行。網(wǎng)貸之家最新數(shù)據(jù)顯示，截至2019年11月底，P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量下降至456家，相比10月底減少了30家。

分地區(qū)來(lái)看，廣東地區(qū)的正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)也跌破百家，為83家，至此，全國(guó)正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量超過(guò)百家的地區(qū)僅剩下北京地區(qū)。北京地區(qū)正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量為112家，上海正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)下降至38家，浙江以29家正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量排名全國(guó)第四位。四個(gè)地區(qū)正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量占比為57.46%。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)